Tipos de Risco

Tipos de Risco

1. Risco de mercado

   • É a variação dos preços na economia. São as perdas possíveis causadas por mudanças nos parâmetros do mercado financeiro. ​
   • Risco de Taxa de Juros: possibilidade de que mudanças nas taxas de juros afetem negativamente o valor de um determinado ativo
   • Risco de Câmbio: possibilidade de que variações nas taxas de câmbio afetem negativamente o valor de um ativo (por isso a necessidade de hedge)
   • Risco de Commodities: possibilidade de que a volatilidade dos preços das commodities influenciem o preço dos outros ativos, dada a grande importância de tais itens na cadeia produtiva
   • Risco de Equity: também chamado de risco do preço de ações, refere-se à sensibilidade de um ativo ou carteira em relação às oscilações dos índices de ações

2. Risco de Crédito

   • Risco de default​ é o risco de não recebimento de uma operação de crédito, o famoso calote

3. Risco de Liquidez

   • Liquidez seria a capacidade de venda de determinado ativo, ou seja, de transformá-lo em moeda

4. Risco Operacional

   • São possibilidades de perdas causadas por falhas operacionais: falhas gestão, mau uso de sistemas, erros humanos ou fraudes