Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.
Toda la información del cliente es de
uso restringido y los funcionarios de
otras áreas no pueden tener acceso
Suficiencia
Toda la información debe ser suficiente para así poder obtener
la moralidad comercial y el respaldo patrimonial que facilite
toda la parte judicial
Obtención de la información
La información se obtiene
por parte de los clientes, de
riesgos proveedores e
internet
Estado de
Resultados
Es el estado financiero que nos muestra la
utilidad o pérdida obtenida por la empresa en un
período determinado .Este estado financiero
generalmente tiene la siguiente distribución:
Ventas, Costo de la mercancía vendida Gastos de
operación, Gastos en ventas, Gastos de
Administración, Otros ingresos, Otros egresos
Utilidad antes de impuestos, Provisión para
impuestos y Utilidad neta.
Confiabilidad
El contenido de la información que acompaña la
solicitud debe proporcionar la calidad y confianza frente
a los negocios que realice pero es necesario que este
ratificada por profesionales
Actualidad
La información debe ser de
hechos recientes y su
expedición no debe superar los
30 días Y con la información
financiera no superar los 90
días
Actualización de la
informacíón
Todas las modificaciones de
información de los clientes
debe ser cambiada en la base
de datos
Estado de origen fuentes y
aplicación de fondos
Este estado resulta de la comparación del balance
general en dos fechas determinadas. Esto permite
identificar de donde se obtuvieron los recursos
financieros
Flujo de efectivo
Es un estado financiero que
representa el movimiento de
entradas y salidas de efectivo de
una empresa, en un período de
tiempo
Pertinencia
las entidades del
sector financiero para
cada producto exigen
que la solicitud este
acompañada de la
información requerida
Balance General
Se define como el estado financiero que
muestra lo que la empresa posee, o sea los
Activos, Pasivos y Patrimonios