Investimentos

Investimentos

1. B³

   • Bolsa Balcão Brasil
   • Titulos privados
     • Renda fixa
       • Cotas de fundos
         • São as unidades que representam a participação de um investidor dentro de um fundo de investimento. Quando você aplica em um fundo, está comprando cotas — como se estivesse adquirindo “pedaços” do patrimônio total do fundo. EXEMPLO: O patrimônio líquido do fundo é dividido em cotas. O valor da cota é calculado pela fórmula: Valor da cota = Patrimônio líquido / Número de cotas emitidas Ao investir, você adquire um número de cotas proporcional ao valor aplicado. Os rendimentos e valorização do fundo são refletidos no valor da cota — se o fundo vai bem, a cota sobe; se vai mal, ela cai
         • Taxa de adm
           • Custos operacionais
         • Taxa de performance
         • Longo prazo
         • Curto praxo
         • Taxa de gestão
           • Investidor
         • Multimercado
         • Desvanagens
           • Come cotas
           • IR Regressivo
           • Falta de Controle sobre os Ativo
           • Sem FGC
         • Vantagens
           • Gestão Profissional
           • Acesso a Ativos Exclusivo
           • Facilidade e Praticidade
           • Diversificação Automática
           • Liquidez (Dependendo do Fundo)
       • Bancos
         • Rating/Nota
           • A a D
         • FGC até 250k por instituição financeira
           • CDB's
             • Certificado de deposito bancário É um investimento de renda fixa emitido por bancos para captar recursos. Ao aplicar em um CDB, você está emprestando dinheiro ao banco, que te devolve com juros no prazo acordado. EXEMPLO:O banco usa o dinheiro captado para financiar suas atividades (empréstimos, projetos, etc.). Você recebe juros como remuneração, que podem variar conforme o tipo de CDB. No vencimento (ou antes, se tiver liquidez), você recebe o valor investido + rendimento.
             • IR Regressivo
               • Até 180 dias
                 • 22,5%
               • De 181 à 360 dias
                 • 20%
               • 361 até 720 dias
                 • 17,5%
               • Acima de 720 dias
                 • 15%
             • Benchmark
               • Um benchmark é uma referência ou padrão utilizado para medir e comparar o desempenho.
               • CDI
                 • Certificado de deposito interbancário. É um índice financeiro. Ele reflete a taxa média dos empréstimos diários realizados entre bancos.
                 • Sempre 0,1% a menos que a SELIC
               • IPCA
               • Pré fixado
             • Marcação a mercado
               • Contrato
             • Titulo de divida dos bancos
             • Juros Mensais
             • Juros no final
           • LCA
             • Letra de crédito Agronômo  É um título de renda fixa emitido por instituições financeiras, com o objetivo de captar recursos para financiar atividades do agronegócio — como produção, comercialização e industrialização de produtos agropecuários. EXEMPLO: O banco empresta dinheiro para produtores rurais. Para levantar esses recursos, ele emite LCAs e oferece aos investidores. O investidor “empresta” dinheiro ao banco e recebe juros como remuneração.
             • 5% IR
             • Garantia do próprio agronegócio
           • LCI
             • Letra de crédito imobiliário É um título de renda fixa emitido por bancos para captar recursos destinados ao financiamento do setor imobiliário — como construção, compra ou reforma de imóveis. EXEMPLO: Você “empresta” dinheiro ao banco ao comprar uma LCI. O banco usa esse dinheiro para financiar operações imobiliárias. Em troca, você recebe juros ao longo do tempo ou no vencimento do título.
             • 5% IR
             • Lastreados em créditos imobiliários garantidos
               • Hipoteca
               • Alienação fiduciária do imóvel
         • Pré fixados
         • Pós fixados
         • Híbridos
       • Sem FGC
         • CRA
           • Certificados de Recebíveis do Agronegócio  É um título de renda fixa emitido por securitizadoras e lastreado em créditos originados de atividades do agronegócio — como financiamentos, vendas ou serviços prestados por produtores rurais, cooperativas e empresas do setor. EXEMPLO:Uma empresa do agronegócio tem valores a receber no futuro (como pagamentos por vendas de grãos ou aluguel de máquinas). Ela vende esses créditos para uma securitizadora, que os transforma em CRAs. Os investidores compram esses títulos e recebem juros e amortizações ao longo do tempo.
           • Sem IR
           • Emitido pelos produtores rurais
           • Liquidez
           • Marcação/oscilação de mercado
           • Rating
           • Título de crédito lastreados em recebíveis do agronegócio
         • CRI
           •  Certificados de Recebíveis Imobiliários  📄 CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários) é um título de renda fixa emitido por empresas securitizadoras, que transforma créditos imobiliários futuros em investimentos disponíveis no mercado financeiro. EXEMPLO: Uma empresa (como uma construtora) tem créditos a receber de vendas ou aluguéis de imóveis. Ela “antecipa” esse dinheiro vendendo esses créditos para uma securitizadora. A securitizadora emite o CRI, que é comprado por investidores. O investidor recebe juros e amortizações ao longo do tempo, conforme os pagamentos dos créditos imobiliários.
           • Sem IR
           • Liquidez
           • Marcação/oscilação de mercado
           • Rating
           • Título de crédito lastreados em recebíveis do imobiliário
           • Hibrido
           • Pós fixados
           • Pré fixado
         • COE
           • 📊 COE (Certificado de Operações Estruturadas)  É um tipo de investimento que mistura elementos de renda fixa e renda variável em um único produto.  Ele é ideal para quem quer diversificar a carteira com exposição a ativos mais sofisticados, mas com controle de risco. EXEMPLO: Emitido por bancos e registrado na B3. Você investe um valor fixo e o banco monta uma estrutura com diferentes ativos (ações, moedas, índices, commodities). O retorno depende do desempenho desses ativos, conforme o cenário definido no momento da aplicação.
           • Desvantages
             • IR regressivo
             • Mescla renda fixa e renda variável
             • Ativos nacionais ou estrangeiros
             • Não sabe quanto vai ganhar
             • 65% rende menos que o CDI na maioria dos casos
             • Liquidez limitada
             • Sem garantia
             • Pouca transparência
           • Vantagens
             • Potencial de rentabilidade
               • Rating AAA
             • Facilidade de Investimento
             • Normalmente por pouco dinheiro
       • Debentures
         • Debênture é um título de renda fixa emitido por empresas (geralmente sociedades anônimas) para captar recursos no mercado. Ao investir em uma debênture, você está emprestando dinheiro para a empresa, que se compromete a te pagar juros e devolver o valor investido no vencimento. 🧭 Como funciona: A empresa emite debêntures para financiar projetos, pagar dívidas ou expandir operações. O investidor compra o título e recebe juros periódicos ou no vencimento. A rentabilidade pode ser prefixada, pós-fixada (CDI, IPCA) ou híbrida.
         • Incentivada
           • Isenção de Imposto de Renda para o investidor
         • Perpétuas
           • Não têm vencimento, pagando juros continuamente
         • Titulo de dívida corporativa
         • Simples
           • Pagam juros fixos e podem ou não ter correção
         • Conversiveis
           • Podem ser trocadas por ações da empresa emissora
         • Pré fixadas
         • Pós fixadas
         • IPCA
         • Imposto de renda regressivo
         • Desvantagens
           • Risco de crédito
           • Liquidez limitada
           • Sem FGC
           • Risco de Mercado
   • Títulos publicos
     • É um programa do governo brasileiro que permite a pessoas físicas investirem em títulos públicos federais de forma simples e acessível, diretamente pela internet. É considerado um dos investimentos mais seguros do país, pois os títulos são garantidos pelo Tesouro Nacional. EXEMPLO: Você compra um título e, no vencimento (ou antes, se quiser vender), recebe o valor investido acrescido de juros. Os títulos podem ter rentabilidade prefixada, pós-fixada (Selic ou IPCA) ou híbrida. A aplicação mínima costuma ser bem baixa, a partir de cerca de R$ 30.
     • SELIC
       • Registros feitos na B³ - SISTEMA ESPECIAL DE LIQUIDAÇÃO E CUSTODIA
       • Tesouro SELIC LFT
         • Retabilidade varia conforme a SELIC
         • Resgate imediato
       • Benchmark
         • Um benchmark é uma referência ou padrão utilizado para medir e comparar o desempenho.
     • Tesouro pré fixado LTN
       • Rentabilidade Fixa
     • INFLAÇÃO
       • Índice de preços do consumidor amplo
       • Tesouro IPCA +
         • Rentabilidade fica sempre acima da inflação
         • NTN-B principal
           • Nota do tesouro nacional - com cupom
           • Sem cupom
           • PRAZOS MAIORES
         • NTN-B
           • Com cupom
         • IPCA + % (ideal acima de 6.5 %)
           • MARCAÇÃO A MERCADO
       • NTN-F
         • Pré fixado com cupom
       • NTN-D
         • Dolar
     • IR Regressivo
       • IOF
     • Renda fixa
     • Titulo de dívida do governo
     • Híbrido
     • Pós fixado
     • Pré fixado
   • Renda Variável
     • Ações
       • São títulos de propriedade que representam uma fração do capital social de uma empresa.  Ao comprar ações, você se torna sócio (acionista) da companhia e passa a ter direito a participar dos lucros (via dividendos) e da valorização do negócio. EXEMPLO: As empresas abrem capital na Bolsa de Valores (como a B3 no Brasil) para captar recursos. Os investidores compram cotas (ações) e podem vendê-las a qualquer momento. O preço das ações varia conforme oferta e demanda, desempenho da empresa e cenário econômico.
       • Analisar
         • Lucro Líquido
         • ROE
         • Margem líquida
         • Receita líquida
         • Dívida líquida / EBTIDA
       • Ordinárias
       • Preferênciais
       • Unit
       • Valorização
       • JPC
       • Dividendos
       • Sem IR abaixo de 20k de venda
       • Direito de subscrição
       • Buy ad Hold
         • Comprar e segurar
       • Swing Trade
         • Compra e venda após o 1º dia
       • Day trade
         • Compra e venda no mesmo dia
       • Analise tecnica e fundamentalista
       • Pequenas partes de uma empresa
       • Você se torna sócio da empresa
     • Fundos imobiliários
       • Analisar
         • Vacância financeira
           • Perda de receita causada pela vacância física
         • Vacância física
           • Mede a área desocupada em relação ao total disponível
         • Multi e Mono inquilino
           • Imóvel ou fundo tem um ou vários locatário
         • Multi e Mono imóveis
           • Um ou vários imóvel em sua carteira
         • Contratos
           • Vencimento
         • Rating empresas / NOTAS
           • Sempre Escolher mais alto
         • P/VP
           • Evitar > 1
           • Preço / Valor Patrimonial
             • <1 abaixo do Valor Patrimonial
             • >1 acima do Valor Patrimonial
         • Rendimentos
           • 12 meses e mensal
           • Rentabilidade passada não é promessa de rentabilidade futura
           • Rentabilidade passada não é promessa de rentabilidade futura
       • Valorização
       • IR 20% em cima do lucro de venda
       • Rendimentos mensais e previsíveis
       • Direito de subscrição
       • Cotas que funcionam como “condomínio de investidores”
         • Forma de renda passiva
       • Tijolo
         • imóveis físicos para locação
       • Papel
         • Títulos de crédito imobiliário
           • CRI / LCI
       • Fundos de fundos
         • Cotas de outros FII's
       • Hibrido
         • Mescla ativos
     • ETF's
       • Fundos que replicam benchmark. Exchange Traded Fund) — ou Fundo de Índice — é um tipo de investimento que reúne diversos ativos em uma única “cesta” e é negociado na Bolsa de Valores, como se fosse uma ação.&nbsp; Ele busca replicar o desempenho de um índice de referência, como o Ibovespa, S&amp;P 500, ou até índices de renda fixa e criptoativos. EXEMPLO: Você compra cotas de um ETF, que representam uma fração do fundo. O fundo é gerido de forma passiva, ou seja, o gestor apenas replica a composição do índice. Se o índice sobe, o ETF tende a subir também — e vice-versa.
       • IVVB11
         • Replica o S&P 500, (500 maiores empresas dos EUA)
       • GOLD11
         • Exposição ao preço do ouro (proteção)
       • NASD11
         • índice Nasdaq-100, (empresas de tecnologia dos EUA)
       • IFIX11
         • Principais fundos imobiliários negociados na B3
       • BOVA11
         • Replica o desempenho do Ibovespa
       • Entre 0,1% a 0,7% ao ano
       • Exposição menos arriscada
       • Diversificação
       • COIN11
         • Exposição ao Bitcoin com renda mensal
       • - Não superam o mercado
       • Exposição a riscos do índice
       • Baixo custo
       • Liquidez
       • Transparência
       • IR para vendas > R$20000 de 15%
       • LFTS11
         • Exposição ao tesouro
     • Derivativos
       • São instrumentos financeiros cujo valor depende do desempenho de outro ativo — como ações, moedas, índices, commodities ou taxas de juros.&nbsp; Eles são usados principalmente para proteção (hedge), especulação ou arbitragem. EXEMPLO: São contratos entre duas partes que definem preço, prazo e condições de compra ou venda de um ativo no futuro. O investidor não compra o ativo diretamente, mas sim um contrato baseado no valor futuro desse ativo. O valor do derivativo “deriva” do ativo subjacente — por isso o nome
       • SWAP
         • Troca &nbsp; Contrato entre duas partes para trocar rentabilidades e riscos &nbsp;
         • Taxa préfixada + variação
         • Swap cambial
         • Swap de juros
         • Swap de indices
         • SWap de commodities
       • Futuros
         • Analise técnica
           • Compra na alta
           • Vende na baixa
           • Indicador de tendência HILO
           • Potencial de ganhos
         • Commodities
           • Boi gordo
           • Café
           • Milho
           • Soja
           • Ouro
         • Moedas
           • Euro
           • Iene
           • Dolar
           • Libra
         • Taxa de juros
           • SELIC
           • CDI
           • IPCA
         • Índices
           • Ibovespa
           • S&P500
         • Ações
       • Opções
         • São ativos que derivam de outros ativos, por isso o nome é derivativo.
         • Ganhos e perdas agressivos
         • Analise técnica
           • Compra na alta
           • Vende na queda
           • Indicador de tendência HILO
         • CALL
           • Titular
             • CUSTÓDIA POSITIVA
             • Direiro de comprar
               • Você quer que o ativo suba
           • Lançador
             • CUSTÓDIA NEGATIVA
             • Obrigação de vender
               • Você quer que o ativo fica parado ou caia
           • ITM
             • STRIKE&nbsp;está ABAIXO&nbsp;do preço do ativo objeto
           • OTM
             • STRIKE está ACIMA do preço do ativo objeto
           • ATM
             • STRIKE PROXIMO do preço do ativo objeto
         • PUT
           • Titular
             • CUSTÓDIA POSITIVA
             • Direiro de vender
               • Você quer que o ativo caia de preço
           • Lançador
             • CUSTÓDIA NEGATIVA
             • Obrigação de comprar
               • Você quer que o ativo fique parado ou suba
           • ITM
             • STRIKE está ACIMA do preço do ativo objeto
           • ATM
             • STRIKE está PROXIMO do preço do ativo objeto
           • OTM
             • STRIKE está ABAIXO do preço do ativo objeto
         • Americana
           • Podem ser exercidas a qualquer momento até a data do exercicio
         • Europeia
           • Só podem ser exercidas no dia do vencimento da opção
       • A termo
         • compra ou vende uma ação hoje
         • compra ou vende uma ação hoje mas paga ou recebe o dinheiro no futuro, numa data combinada e por um preço fixo.
         • Compra e/ou venda futura com preço definido
         • Fixado em contrato
         • Pode ter juros
       • Hedge
       • Especulação
       • Alavancagem
     • BDR
       • Brazilian Depositary Receipts
       • Não compra a ação diretamente (recibo com lastro nela)
       • Exposto ao desempenho da ação
       • Negociação em reais
       • Recebimento de dividendos
       • Proteção cambial
       • Diversificação internacional
       • Liquidez menor que ações brasileiras
       • Tributação sem valor mínimo 15%
       • Taxas sobre dividendos
         • 2 a 5% Instituição
         • 7,5 a 27,5 %
       • Você não é sócio direto da empresa

2. Perfis

   • Conservador
   • Moderado
   • Agressivo

3. Criptomoedas

   • São ativos digitais que utilizam criptografia para garantir segurança nas transações e controle na criação de novas unidades. Elas funcionam de forma descentralizada, ou seja, sem a necessidade de bancos ou governos para intermediar operações. EXEMPLO: Baseadas em blockchain, um registro público e imutável de todas as transações. Podem ser usadas como meio de troca, reserva de valor ou investimento especulativo. A valorização depende da oferta e demanda, além de fatores como adoção, tecnologia e regulação.
   • ETF
     • COIN11
   • Binance
     • Mercado futuros
     • Buy and Hold
       • Spot
   • Blockchain
     • Funciona como um livro de registros descentralizado, seguro e transparente. Ela permite armazenar informações em blocos encadeados, formando uma “corrente” de dados que não pode ser alterada sem consenso da rede

4. EUA

   • ETF
   • Ações
   • TIP