Previdência PF_nv

Previdência PF_nv

1. PREVIDÊNCIA PRIVADA

   • PERFIL DE INVESTIMENTO
     • Conservador
     • Moderado
     • Arrojado
     • Agressivo
   • APORTE
     • Inicial
     • Programado
     • Extraordinário
   • CONTRIBUIÇÃO
     • Única
     • Mensal
   • PERÍODO DE ACUMULAÇÃO
   • TAXAS
     • Administração
     • Carregamento
   • IDADE DE SAÍDA
   • TIPOS DE PLANOS
     • PLANOS COMERCIALIZADOS
       • 1ª Previdência – FIRST
         • Planos destinados aos menores de idade. Podem ser contratados para filhos, sobrinhos, afilhados. Ao contratar o Plano 1ª Previdência, o cliente tem também as duas opções: PGBL ou VGBL.
       • PGBL
         • Plano indicado para quem faz declaração completa de IR (ou seja, para quem tem muitas despesas dedutíveis). Por que é possível deduzir as contribuições da base de cálculo do IR até o limite de 12% de renda bruta tributável anual.
           • Tributação: Progressiva Compensável
       • VGBL
         • Plano indicado para quem faz declaração simplificada de IR, ou é isento, ou ainda para quem faz declaração completa e deseja aplicar mais de 12% de sua renda bruta tributável anual, diversificando seus investimentos. Esse produto não permite a dedução do valor das contribuições, por que incentiva as pessoas isentas de IR a investir em um plano de Previdência.
           • Tributação: Regressiva Definitiva ou Decrescente
       • Previdência para sócios
         • Plano PF, mas comercializada pela conta PJ. Plano misto, voltado para sócios.
       • Vida em Vida (seguro com VGBL)
         • Vida em Vida é um seguro e, ao pagar as parcelas do seguro, uma parte desse valor é destinada ao VGBL. A central só atende a parte do VGBL, a parte de seguro é na Central de Seguros.
       • Fundo Fechado
         • Fundo Fechado é PJ, mas quando acontecem migrações (retirada de patrocínio ou perda de vínculo empregatício) o plano se torna PF, e os Agentes passam a atender.
     • PLANOS NÃO COMERCIALIZADOS
       • Planos Tradicionais
         • Não são comercializados, mas os clientes que tinham permanecem com esses planos, sendo assim, os Agentes atendem.
       • Ex-AGF/CITI/Itauprev
         • Plano legado, não mais comercializado. Em 2003, o Grupo Itaú comprou a carteira de vida e previdência da AGF Brasil Seguros.
       • FAPI
         • FAPI é um Fundo de Aposentadoria Programada Individual que tem finalidade de, a longo prazo, acumular recursos para ingressar em um plano de previdência. Não é mais comercializado.
       • BD - Benefício Definido
   • RECEBIMENTO
     • Sinistro
     • Habilitação de renda
       • Tipos de renda
         • Renda mensal temporária
         • Renda mensal por prazo certo (renda financeira)
         • Renda mensal vitalícia
         • Renda mensal vitalícia c/ prazo mínimo garantido
         • Renda mensal vitalícia reversível ao cônjuge
         • Renda mensal vitalícia reversível ao beneficiário
   • Aberta
   • Fechada
   • ACESSÓRIOS
     • Proteção Familiar
       • Pensão por prazo certo
       • Pensão aos menores
       • Renda por invalidez
       • Pecúlio
       • Pensão ao cônjuge ou companheiro

2. PREVIDÊNCIA SOCIAL