Tipos de fraude en comercio electrónico

Tipos de fraude en comercio electrónico

1. Fraude por triangulación

   • Se da cuando el estafador crea una tienda virtual falsa a través de un marketplace tipo Amazon y ofrece una gran oferta de productos a precios muy bajos. Cuando un cliente adquiere uno de esos productos, el estafador utiliza una tarjeta de crédito robada para comprar ese artículo

2. Fraude de intercepción

   • Los estafadores caerán pedidos en los que la dirección de envío y la dirección de facturación coincidan con la dirección asociada a la tarjeta de crédito. Su objetivo es interceptar el paquete en alguna de estas formas:Pidiéndole a un representante de servicio al cliente que cambie la dirección antes de que el producto sea enviado. Contactando al servicio de mensajería para cambiar la dirección del paquete a una en la que puedan quedarse con los bienes robados. Y en casos en los que el estafador viva cerca de la dirección en la que vive el dueño de la tarjeta, esperar directamente a que el paquete llegue y firmarlo como si fuera el dueño del mismo o alguien de la familia.

3. Fraude con pruebas a la tarjeta

   • Esta es la práctica de probar la validez de un número de tarjeta de crédito en un sitio con planes de usar esa misma información en otro sitio web para cometer un fraude. Los estafadores suelen hacerlo en sitios web que muestran diferentes tipos de respuesta a las tarjetas declinadas. Por ejemplo, cuando una tarjeta es declinada por tener la fecha de expiración incorrecta, te da una respuesta diferente, y así saben que lo único que tienen que buscar es la fecha de expiración. Esto suele hacerse con bots, y los intentos de transaccionar son rápidos y en una sucesión rápida. La información en los pedidos será idéntica, por lo general, ya sean todos los datos o un conjunto de datos, como la dirección de envío.

4. Fraude de adquisición de cuenta

   • Esto pasa cuando los estafadores tienen acceso a información de acceso legítima de los clientes y se aprovechan de tarjetas de crédito guardadas para comprar bienes. Ocurrirá una actualización en la dirección de envío poco después de la compra, para que el estafador pueda hacerse con los bienes robados.

5. Fraude por robo de identidad

   • En este caso, los estafadores asumen la identidad de otra persona, sacan una tarjeta de crédito a ese nombre y se van de compras. Este tipo de fraudes ha aumentado considerablemente por la cantidad de fugas de información que hay. También es el más difícil de identificar porque los estafadores que lo hacen suelen ser muy sofisticados.

6. Fraude amistoso también llamado fraude de contracargos

   • Un comprador en línea hace una compra y luego mete un contracargo alegando que la tarjeta fue robada. El contracargo suele presentarse después de que los bienes ya fueron entregados. Este tipo de fraude suele hacerse por consumidores que saben muy bien lo que están haciendo, y suele ser difícil de detectarse porque los bancos suelen favorecer a sus clientes en el tema de los contracargos

7. Phishing

   • es un método para engañarle y hacer que comparta contraseñas, números de tarjeta de crédito, y otra información confidencial haciéndose pasar por una institución de confianza en un mensaje de correo electrónico o llamada telefónica.

8. Pharming

   • es un tipo de ciberdelito en el que el atacante redirige el tráfico web del usuario a un sitio creado y manejado por él, con el fin de extraer datos sensibles como credenciales bancarias. En otras palabras, es la suplantación de un sitio web auténtico por otro falso.

Images and files in the map