Análise do fluxo do caixa

Análise do fluxo do caixa

1. Sobra de Recursos

   • Causas
     • Falta de negociação de prazos com fornecedores
       • Estoque baixo
   • Negociar descontos com fornecedores e abastecer o estoque
   • Aplicar no mercado financeiro
   • Reserva de capital de giro

2. Saldo negativo

   • Causas
     • Alta taxa de inadimplência
     • Queda repentina das vendas
     • Atraso no recebimento dos clientes
     • Outros
     • Faltas no caixa
       • Analisar se as vendas estão abaixo do ponto de equilibrio
     • Estratégias
       • Antecipação das vendas
       • Recebimentos de títulos a vencer
       • Prorrogação de pagamentos
       • Análise dos estoques, da estrutura dos custos e das despesas fixas
       • Empréstimos bancários ou dos sócios
         • Não devem ser o primeiro recurso
           • Devem ser previamente analisados
             • Anotar pagamento, amortizações devem ser previstas no fluxo de caixa
               • Ficar atendo aos juros, para evitar maior endividamento, ao invés da reversão dos saldos negativos.

3. Vendas muito acima dos outros meses

   • Sem organização
     • Falha no fluxo
       • Pagamentos podem ocorrer antes dos recebimentos
         • É importante ter o capital de giro