SENA ACTIVIDAD 1

RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

DEFINICIONES

FINANCIACION DEL TERRORISMO VA DE LA MANO CON EL LAVADO DE ACTIVOS

Las entidades con la posinilidad de Lavados de Activos, pueden sufrir un daño en la parte de representacion, economica y que tambien pueden colaborar con el terrorismo en un pais o frente a un sector especifico. Demostrando una gran amenaza en la estabilidad financiero, en caracter global.

Se busca la manera de contrarestar estos daños, y asi llegar a un control de las entidades que hacen un daño a las entidades economicas del pais.

LAVADO DE ACTIVOS

Son dineros que son provinientes de actividades ilegales, tanto en la moneda nacional como la extranjera. Estos dineros comunmente son por parte del trafico de drogas, secuestros, extorsiones, evasion fiscal, funcionarios corruptos de los sectores privados y publicos.

Tambien se le dan a conocer como movimientos financieros, de origen ilicito o legitimacion de capitales.

SARLAFT

Este es un sistema de implementacion en donde las entidades lo aplican, para protegerse si existe algun tipo de lavado de activos. Este tiene un mecanismo de fases, los cuales son dos:

1. Primera fase: Es la prevencion del riesgo, para prevenir que en el sistema ingresen estos recursos ilegales.

2. Segunda fase: Es el control, se encarga en detectar las operaciones que se van a realizar o las que ya se realizaron, para intentar dar una fachada de legalidad vinculada en el lavado de activos.

.ETAPAS DE SARLAFT

Existen 4 etapas

Identificacion del riesgo

Medicion o evaluacion

Control

Monitoreo

IDENTIFICACION DE RIESGO

El SARLAFT debe autorizar a las entidades vigiladas poder evidenciar los riesgos que existen, se debe hacer antes de lanzar cualquier producto, sus caracteristicas, la incursion hacia el nuevo mercado.

Se deben establecer metodologias de segmentacion, de factores de riesgo.

Las entidades deben tener las factores indentificando los riesgos, con los lavados activos.

MEDIACION O EVALUACION

Las mediaciones deben ser cuantitativas y cualitativas, las entidades deben tener en cuenta que puende existir posibilidades, y que su caso debe materiallizarse, con los riesgos expuestos en la primera etapa.

CONTROL

En esta etapa se debe tener en cuenta que las entidades deben tomar las medidas ya estudiadas, para.

el manejo y control de los riesgos.

Las entidades para tener un control de estas minimo deben hacer las metodologias propuestas, las medidas, la calificaciones de los riesgos y las propuestas y asi disminuir el impacto del L/A F/T.