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SARLAFT

DEFINICIONES

agente economico: personas que realizan opercaciones dentro de un sistema economico

Beneficiario final: Persona Natural o juridicasin tener la condicion de cliente, es propietaria o destinataria de recursos o bienes objeto del contrato o se encuentra autoriada o facultada para disponer de los mismos

Cliente: Persona natural o juridica con la cual la entidad establece y mantiene una relación contractual legal para suministro de su actividad.

FACTORES DE RIESGO: son agentes generadores de riesgo en los que se pueden ser ocasionados por clientes, productos, canales de distribucion, jurisdicciones

Producto: Operaciones legalmente autorizadas por contrato

Usuarios: Personas naturales y juridicas que se les da un servicio sin ser clientes.

Riesgo reputacional: perdida de prestigio por mala imagen desprestigio, publicidad negativa

Riesgo operativo: Perdida por fallos en recursos humano, procesos tecnoologia, infestructura o acontecimientos extremos

extremos.

Riesgo legal :Posibilidad de perdida al ser multada por daño, debido a incumplimiento del contrato.

Riesgo de Contagio: Perdida de una entiad ,directa o indirectamente por un asociado.

Riesgo inherente: Es el nivel de riesgo propio de la actividad sin tener en cuenta los controles.

Riesgo Residual o Neto: Reulta del riesgo despues de practicar controles.

Segmentación: Es el proceso por el que se lleva la sepa- ración de elementos en grupos homogenios al interior de ellos y heterogenos entre ellos.

Señales de Alerta: Indenficadores cualitativos y cuantivatios que idenfican comportamientos atipicos

Servicios: Interaciones de entidades sometidas a inspec- ción y vigilancia de la sfc, con personas diferentes a sus clientes

Transferencias:Transación por persona natural o juridica ordenante a travez de una enidad autorizcada para realizar trasnferencias

Riesgos Asociados al LA/FT:Son los riesgos a traves de los cuales se materializa el riesgo de la/ft ,reputacional,legal y operativo

Ambito de aplicacion:Son entidades vigiladas diseñar e implementar el SARLAFT, usando los parámetros mínimos establecidos.

Lavado de activos: Es la pérdida o daño que sufre una entidad al ser usada como una herramienta de lavado de activos con fines de financiación terroristas

Sarlaft: es un sistema de administración que se implementa a las entidades con fin de protegerse de la financiación de grupos terroristas y este se estipula por varias etapas, en las que se administra

Etapas del SARLAFT

por lo cual surge

identificacion del riesgo

Medición o Evaluación

Control: Las entidades vigiladas deben tomar medidas para evitar los riesgos previamente mencionados

Monitoreo de Las entidades vigiladas de- ben tomar medidas para evitar los riesgos previamente mencionados.

Conocimiento del cliente por parte de grupos: Las entidades vigiladas pueden llevar la vinculacion de miembros atra- ves de la entidad del grupo,la cual esta- blece lo vincula por primera vez y para esto deben llevar a cabo las siguientes reglas.responsabilidad de tener todas sus gestiones actualizadas

Instrumentos: Estos son usados por las entidades para que operen de una manera màs eficiente

Señales de alerta: Situaión que sale de los parametros

Consolidación electrónica de operaciones: Se deben segmentar los siguientes factores,clientes:actividad y frecuencias de transacciones,productos: naturaleza

Monitoreo de operaciones :Se debe vigilar constan- temente las operaciones que realicen sus clientes y usarios ,se deben monitorear de acuerdo a el perfil de riesgo del cliente y se debe monitorear las operaciones realizadas en cada uno de los factores de riesgo.

Estructura Organizacional: Consolidaciòn electroni- ca de operaciones Se debe monitorear las operacio- nes electronicas de sus clientes y usuarios a travès de productos ,canales de distribución,se debe hacer esto de manera mensual todo lo que realicen según su naturaleza y todos los productos ,analisis

Documentacion Estructura Organizacional

Se debe organizar las facultades y funciones por medio de etapas y elementos

Funciones de la junta directiva: Sarlaft. debe contemplar las siguientes funciones a cargo de la junta directiva,establecer politicas de sarlaft, aprobar el manual de procedimientos y actualiza- ciones

Funciones representante legal:SARLAFT se deben tener estas funciones por par- te del representante legal,aprobación de procedimientos del SARLAFT verifificar procedimientos establecidos,adoptar medidas como resultados de la evolucion.

Auditoria interna: Son encargados de una revisiòn periodica de los procesos relacionados con exoneraciones y parámetros de metodologias,y modelos cuantitativo y cualitativo

Organos de control :Las entidades deben establecer òrganos e instancias responsables de efectuar una evaluciòn a SARLAFT,para determinar fallos y debilidades para informarlos a otras

Revisoria fiscal: Este debera elaborar un informe trimestral dirigido a la junta directiva en el que se evalue el cumplimiento del SARLAFT

Auditoria interna: Son encargados de una revisiòn periodica de los proce- sos relacionados con exoneraciones y parámetros de metodologias,y modelos cuantitativo y cualitativo.

Reportes externos Los reportes externos deben ser enviados a la UIAF

Infrestuctura techològica: Las entidades deben contar con los sis- temas y techologia necesaria necesaria para la administración de LA/FT. Por esto deben tener un soporte techologico de sus actividades

Auditoria interna: Son encargados de una revisiòn periodica de los proce- sos relacionados con exoneraciones y parámetros de metodologias,y modelos cuantitativo y cualitativo

Estructura organizacional:Se debe organizar las facultades y funciones por medio de etapas y elementos del SARLAFT

REGLAS ESPECIALES

En las transferencias realizadas a nivel nacional,como en las internacionales,siempre debe indentificarse al ordenante y el beneficiario.el ordenante debe perma- necer con la transferencia o mensaje relacionado a través de la cadena de pago con su debida documentación

Estas están sujetas a a gran control y vigilancia.

En las transferencias realizadas a nivel nacional,como en las internacionales,siempre debe indentificarse al ordenante y el beneficiario.el ordenante debe perma- necer con la transferencia o mensaje relacionado a través de la cadena de pago