Tesorería y finanzas

Tesorería y finanzas

1. Mercado de renta fija

   • Es el más utilizado
   • Se basa en títulos valores
     • Instrumento financiero que le permite al ente que lo emite obtener liquidez, es decir, efectivo
     • Lo pueden emitir entes privados o gubernamentales
     • Su precio en porcentual
     • Ultrasec
       • Maneja los títulos que pertenecen al banco
       • Toda compra-venta es del banco
       • Este sistema maneja el concepto de "TS"(Trader Sheet) el cual representa las posiciones de los invertrios de títulos
     • Al salir por primera vez pertenece al mercado primario
     • Si son revendidos pertenecen al mercado secundario
     • Títulos de los clientes
       • Custodia de terceros
         • Fuerte
           • Aplicativo que maneja el inventario de títulos de los clientes
         • Intrafuerte
     • Ultraflo
       • Entrada y salida de dinero(caja) por venta de títulos
       • CBX (SICADI)
         • CBR(SIMADI)
           • Capturan ordenes de oferta y demanda de dolares a tasa DICOM
           • Afectan Ultraflo ya que maneja el flujo de caja
     • Cuenta corresponsal
       • Banco por donde entró o salió el dinero por la venta de títulos
     • Los restamos entre bancos se respaldan con títulos valor
     • Tiene precio de mercado referencial
   • Se conocen como renta fija porque se sabe cuando se va a recibir ese dinero(rendimiento)
   • Tiene
     • Tasa cupón
     • Fecha de inicio
     • Fecha fin
   • Todo banco tiene una cuenta en BCV que es de donde pagan o reciben fondos en Bs.
     • En el caso de moneda extranjera pueden tener cuentas corresponsales en otros bancos

2. Mercado de renta variable

   • Los precios no son porcentuales
   • Acciones
     • Tiene precio de mercado referencial
   • No tienen fecha de vencimiento
   • Entes privados que distribuyen acciones y dividendos de acuerdo a las utilidades o de las ganancias del ente privado que los emitiò en un período correspondiente

3. Mercado monetario

   • Productos que están asociados a efectivo y tasas de interés. Por ejemplo: plazos fijos, overnight

4. Pagos y transferencias

   • Ultrapays
     • Liquidación bruta en tiempo real (LBTR)
     • Cuando un banco le quiere pagar a otro lo hace a través de este aplicativo, sobre todo cuando son de alto valor
     • También es utilizado cuando se hacen transferencias entre clientes de distintos bancos
   • Swift
     • Estructura de los mensajes que se usan para las transferencias

5. SUDEBAN

   • Siscar
     • Sistema que genera archivos regulatorios (átomo) que solicita la SUDEBAN
       • Átomos
         • Archivos de transmisiòn, de los cuáles existen diversos tipos
   • Superintendencia de bancos

6. Inforiesgo

   • Aplicativo que genera en archivo txt para el sistema riswar(sistema de otra empresa)

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