Flashcards
Servicios de inversion
Cards in this deck (23)
- 1Es el órgano responsable de elaborar las políticas para la diversificación de carteras de inversión de los clientes de las entidades financieras o asesores Consejo directivo Consejo de administración Comité responsable de las funciones de auditoría y prácticas societas Comité responsable del análisis de los productos financierosComité responsable del análisis de los productos financieros
- 2Previo a la realización de recomendaciones, las entidades financieras y asesores en inversiones al proporcionar servicios de asesoría de inversiones de Confirmar los límites mínimos al momento de la recomendación de inversión Validar los importes mínimos y diferenciales máximos para el envío de posturas Verificar la congruencia entre el perfil del cliente y del producto financiero Determinar el monto máximo de las aportaciones iniciales mínimasVerificar la congruencia entre el perfil del cliente y del producto financiero
- 3Es el tipo de clientes que cuentan con la capacidad financiera para hacer frente a los riesgos inherentes de las operaciones con valores o instrumentos financieros derivados como los conocimientos y experiencia necesarios para entenderlas Cliente sofisticado Inversionistas personas físicas Inversionistas personas morales Clientes que no sean inversionistas institucionales o clientes sofisticadosCliente sofisticado
- 4Mientras las entidades financieras y asesores en inversiones no cuenten con la conformidad del cliente sobre su perfil de inversion Podran proporcionar parcialmente servicios de inversión asesorados No podran proporcionar servicios de inversión asesorados Podrán proporcionar servicios de inversión asesorados Podrán proporcionar srvicio de gestion de inversionesNo podran proporcionar servicios de inversión asesorados
- 5Es el documento que contiene analisis financiero sobre las emisoras, valores e instrumentos financieros derivados, dirigido al publico en general para la toma de desiciones de inversion Documentos con la información clave para la inversion Prospectos de información al público inversionista Guía de servicios de inversión Reporte de análisisReporte de análisis
- 6Es necesario que las entidades financieras y los asesores en inversiones se aseguren de que existe congruencia entre el perfil del cliente y____ para la emisión de recomendaciones razonables El perfil del producto financiero La situacion o capacidad del cliente El objetivo de inversion del clienteEl perfil del producto financiero
- 7Se presumirá que las entidades financieras o asesores en inversiones incurren en ____ cuando realicen recomendaciones percibiendo in ingreso, comision o cualquier otra contraprestacion por dichas actividades Sanas practicas de mercado Conflicto de interés Mejores prácticas de venta ControversiaConflicto de interés
- 8Es la toma de decisiones por cuenta de los clientes (cuentas discrecionales) Gestion de inversiones Comercializacion o promocion Ejecucion de operaciones Asesoria en inversionesGestion de inversiones
- 9¿Cuánto tiempo se deben guardar las recomendaciones hechas a los clientes? 5 años 3 años 2 años 1 año5 años
- 10Son las recomendaciones generalizadas con independencia del perfil del cliente sobre los servicios que la propia entidad financiera proporcione Gestion de inversiones Comercializacion o promocion Ejecucion de operaciones Asesoria en inversionesComercializacion o promocion
- 11En este documento se establecen las políticas que se seguirá ante condiciones de alta volatilidad en los mercados financieros, ejecución de operaciones con valores que se podrá realizar asi como las estrategias de inversión que se seguirán entre otros Marco general de actuación Contrato Reporte de análisisMarco general de actuación
- 12Es el órgano responsable de elaborar las políticas para la diversificación de carteras de inversión de los clientes Comité responsable del análisis de los productos financieros comite responsable de las funciones de auditoria y practicas societarias Consejo de administración Consejo directivoComité responsable del análisis de los productos financieros
- 13En este servicio no se requiere conocer el perfil del cliente para prestarle el servicio Gestión de inversiones Asesoría de inversoines Ejecución de operacionesGestión de inversiones
- 14¿Qué clientes deben suscribir el anexo 1? Clientes soficticados Clientes calificados básicos Gran publico inversionistaClientes soficticados
- 15Este comité tiene entre sus funciones establecer límites máximos para la composición de las carteras de inversión Comite responsable del analisis de los productos financieros Comite del productos Comite de auditoria Comite de administracionComite responsable del analisis de los productos financieros
- 16Son las personas que ocupando un empleo, cargo o comisión en entidades financieras o en asesores en inversiones, o que prestarles un servicio, desarrollen actividades relacionadas con la elaboración de reportes de análisis de emisoras, valore gubernamentales, instrumentos financieros derivados o mercados, que se divulguen al público a través de medios impresos o electrónicos. Analista Asesor en estrategias de inversión Operador de inversiones Agente encargado de ejecución de operacionesAnalista
- 17Es el conjunto de orientaciones elaboradas por la entidad financiera o el asesor en inversiones para proporcionar servicios de inversion asesorados a sus clientes, con base en las características y condiciones de los mercados, valores e instrumentos financieros derivados en los que se pretenda invertir Estrategia de inversión Asesoria de inversiones Ejecuccion de operaciones Promocion de operacionesEstrategia de inversión
- 18El personal que participe en la prestacion de servicio de asesoria de inversiones deberá conocer los siguiente, EXCEPTO Los documentos de la oferta, prospectos o folletos informaticos de los valores La regulación aplicable a los servicios de inversion asesorados Toda la informacion relacionada al perfil de los productos financieros El reglamento de la supervisión de la CNBVEl reglamento de la supervisión de la CNBV
- 19Para que se puedan ofrecer a los clientes estrategias estandarizadas. ¿Qué característica deberá reunir dichos clientes? Ser clientes sofisticados Contar con perfiles de inversión distintos Contar con perfiles de inversión semejantes Ser clientes no sofisticadosContar con perfiles de inversión semejantes
- 20El perfil del____ se determinará a partir de la situación financiera, conocimientos y experiencia en materia financiera, así como objetivos de inversión Producto financiero en servicios asesorados Producto financiero en comercialización o promoción Cliente en servicios de inversión no asesorados Cliente en servicios de inversión asesoradosCliente en servicios de inversión asesorados
- 21Las políticas y lineamientos para el cumplimiento de la evaluación de la razonabilidad de las recomendaciones u operaciones servicios de inversión asesorados las deberá aprobar El consejo de administración El comité de análisis El comité de productos ys ervicios financieros Los analistas independientesEl consejo de administración
- 22Se encarga de elaborar y aprobar los criterios para establecer las comisiones que se pretendan cobrar por la prestación de servicios de inversión El comité responsable del análisis de los productos financieros El consejo de administración El comité de servicios de inversión El comité de costos y comisionesEl comité responsable del análisis de los productos financieros
- 23Al cliente que mantenga en promedio, durante doce meses, inversiones en valores por un monto igual o mayor a 1,500,000 unidades de inversión o que haya obtenido en cada uno de los dos últimos años, ingresos brutos anuales iguales o mayores a 500,000 unidades de inversión, se lo considera como Cliente calificado básico Cliente calificado sofisticado Cliente calificado institucional Calificado para girar instrucciones a la mesaCliente calificado básico
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- preguntas del examen 1 serv de inversion
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- Nubia Hernandez
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