Manual de Créditos y Riesgos - Capítulo 1 Introducción

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Mapa Mental del 1er capítulo del Manual de Creditos y Riesgos.
Cristian Pereira
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Cristian Pereira
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Manual de Créditos y Riesgos - Capítulo 1 Introducción
  1. 1. INTRODUCCIÓN
    1. NORMATIVA CREDITICIA BÁSICA
      1. 1. GROUP STANDARD MANUAL (GSM)
        1. 2. CREDIT FIM (Complemento de GSM)
          1. 3. MANUAL LOCAL DE CRÉDITOS (Contempla Regulaciones Locales)
            1. 4. GUÍA LOCAL DE CRÉDITOS (Guía de los Relationship Managers RM's)
              1. PROPÓSITO
                1. Establecer la Política y Procedimientos para la Administración y Control de Exposición.
                  1. ASESORAMIENTO CREDITICIO
                    1. FORMATO DE LAS PRESENTACIONES
                      1. ATRIBUCIONES CREDITICIAS
                        1. MONITOREO Y CONTROL DE CRÉDITOS
                  2. 2. FUNCIONES Y ESTRUCTUTA DEL ÁREA DE CRÉDITO
                    1. GERENCIA DE CRÉDITO Y RIESGO (Reporta al CEO y depende de LAM Risk)
                      1. FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES
                        1. DIRIGE
                          1. FUNCIÓN DE RIESGO
                          2. PARA
                            1. IDENTIFICAR RIESGOS
                              1. EVALUAR RIESGOS
                                1. MONITOREAR RIESGOS
                                2. OBJETIVO
                                  1. PROTEGER ACTIVOS Y REPUTACIÓN
                                  2. RESULTADO
                                    1. AUMENTAR RENTABILIDAD Y VALOR DE LOS ACCIONISTAS
                                    2. TIPOS DE RIESGOS
                                      1. R. CRÉDITO
                                        1. R. OPERACIONAL
                                          1. R. FRAUDE
                                            1. R. SEGURIDAD DE LAINFORMACIÓN
                                              1. R. CONTINUIDAD DE NEGOCIO
                                            2. ESTRUCTURA
                                              1. RISK STRATEGY
                                                1. COORDINA RISK APPETITE Y STRESS TEST
                                                2. ISR
                                                  1. ACCESOS USUARIOS
                                                    1. REDES INTERNAS
                                                      1. DIRECTORIOS
                                                        1. APLICACIONES
                                                          1. CONEXIÓN VPN
                                                          2. CONTROL Y REVISIÓN INFORMACIÓN RESTRINGIDA
                                                            1. BCLD
                                                              1. SEGURIDAD INFORMACIÓN
                                                                1. ESCRITORIO
                                                                2. ANALISIS RIESGO DE PROVEEDORES
                                                                  1. REPORTES MENSUALES REGIÓN
                                                                  2. SUSTAINABILITY RISK
                                                                    1. CUMPLIMIENTO DE LA POLÍTICA
                                                                    2. FRAUD
                                                                      1. CONTROL
                                                                        1. FRAUDE
                                                                          1. INCIDENTES
                                                                            1. EVENTOS
                                                                              1. FALLAS SEGURIDAD
                                                                              2. REPORTES MENSUALES REGIÓN
                                                                              3. BCP
                                                                                1. GESTIÓN
                                                                                  1. INSTALACIONES
                                                                                    1. ALCANCE PRUEBAS
                                                                                      1. BCC
                                                                                        1. RESULTADOS
                                                                                        2. REPORTES MENSUALES REGIÓN
                                                                                        3. BIRO / D-BIRO
                                                                                          1. ADMINISTRAR EVALUAR IDENTIFICAR RIESGOS DE INFORMACIÓN
                                                                                            1. APOYO CONTROLES MITIGAR RIESGOS
                                                                                              1. DIVULGAR MEJORESPRÁCTICAS
                                                                                                1. EVALUAR INCIDENTES C/BIRO HEAD ISR
                                                                                                  1. CLEAR DESK AREA
                                                                                                    1. APOYO ACTUALIZACIONES AREA EUCS
                                                                                                      1. APROBAR CLASIFICACIÓN INFORMACIÓN
                                                                                                      2. PLANING & REPORTING
                                                                                                        1. DETERMINAR CARTERA Y PROVISIONES
                                                                                                          1. REPORTES/MI CRO/FINANZAS/GRUPO
                                                                                                            1. BASILEA
                                                                                                              1. BSC ROP
                                                                                                                1. COORDINACIÓN
                                                                                                                  1. MONITOREO
                                                                                                                    1. PLANIFICACIÓN
                                                                                                                    2. COMITÉS
                                                                                                                      1. STRESS TEST
                                                                                                                        1. PRODUCTOS
                                                                                                                          1. RIESGO RMM
                                                                                                                          2. ACTIVOS PONDERADOS RWA REPORTES FSA
                                                                                                                          3. WHOSALE CREDIT & RISK
                                                                                                                            1. REVISIÓN PROPIESTAS CRÉDITO
                                                                                                                              1. RIESGO MERCADO
                                                                                                                                1. REVISIÓN CONTROL COVENANT
                                                                                                                                  1. MRA Y CARM
                                                                                                                                    1. MATRIZ APETITO CRÉDITO
                                                                                                                                      1. STRESS TEST
                                                                                                                                        1. CARTERA
                                                                                                                                          1. POLÍTICA Y PROCEDIMIENTOS
                                                                                                                                          2. APOYO AREA COMERCIAL
                                                                                                                                            1. RIESGO CREDITICIO CMB/GB&M
                                                                                                                                              1. CMB
                                                                                                                                                1. GB&M
                                                                                                                                                2. EVALUACIÓN LIMITES
                                                                                                                                                  1. BANCA CORRESPONSAL
                                                                                                                                                    1. INTRAGRUPO
                                                                                                                                                    2. APROBACIÓN CRÉDITO
                                                                                                                                                      1. ASIGNACIÓN DE CRR Y CLASIFICACIÓN SBIF
                                                                                                                                                      2. RIESGO OPERACIONAL
                                                                                                                                                        1. MONITOREO DE INDICADORES
                                                                                                                                                          1. SOPORTE EVALUACIÓN RIESGO OPERACIONAL
                                                                                                                                                            1. IMPLEMENTAR METODOLOGÍA
                                                                                                                                                              1. STRESS TEST
                                                                                                                                                                1. AUDITORÍAS
                                                                                                                                                                  1. GRUPO
                                                                                                                                                                    1. SBIF
                                                                                                                                                                      1. LOCALES
                                                                                                                                                                      2. CAPACITACIÓN
                                                                                                                                                                        1. ESTABLECER EL ORMF
                                                                                                                                                                          1. SOPORTE RCA
                                                                                                                                                                            1. PLAN DE CONTROL INTERNO
                                                                                                                                                                              1. INFORMAR AL CRO Y ALTA GERENCIA
                                                                                                                                                                                1. REPORTES
                                                                                                                                                                                  1. ESTABLECER Y DIVULGAR POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS
                                                                                                                                                                            2. 3. CULTURA CREDITICIA
                                                                                                                                                                              1. MANUALES Y GUÍAS
                                                                                                                                                                                1. APROBACIÓN Y CONTROL
                                                                                                                                                                                  1. REVISIÓN REGULAR LÍNEAS DE CRÉDITO (FUNCIONARIOS DE CRÉDITO)
                                                                                                                                                                                    1. CONTROL CONCENTRACIONES DE CRÉDITO
                                                                                                                                                                                      1. CONTROL CIERTAS INDUSTRIAS Y PRODUCTOS ESPECÍFICOS
                                                                                                                                                                                      2. DISCIPLINA CREDITICIA
                                                                                                                                                                                        1. CONOCER AL CLIENTES
                                                                                                                                                                                          1. RECONOCER Y GESTIOAR PRÉSTAMOS CON PROBLEMAS
                                                                                                                                                                                            1. ADQUIRIR CONOCIMIENTOS SOBRE MERCADOS
                                                                                                                                                                                              1. PRECIOS
                                                                                                                                                                                                1. CONDICIONES DE CONCESIÓN
                                                                                                                                                                                                  1. DOCUMENTACIÓN
                                                                                                                                                                                                    1. REQUISITOS LEGALES O REGLAMENTARIOS
                                                                                                                                                                                                    2. PROACTIVOS
                                                                                                                                                                                                      1. RECOCOCER PUNTOS FUERTES, DEBILES Y VENTAJAS COMPETITIVAS
                                                                                                                                                                                                      2. SISTEMAS DE CRÉDITO
                                                                                                                                                                                                        1. REQUISITO SISTEMAS AUTOMATIZADOS
                                                                                                                                                                                                          1. PROMUEVE EL REGISTRO DE LIMITE EN LINEA
                                                                                                                                                                                                            1. MEJORA EL CONTROL Y SUPERVISIÓN DE EXPOSICIONES
                                                                                                                                                                                                              1. CARM (CREDIT APPROVAL AND RELATIONSHIP MANAGEMNET)
                                                                                                                                                                                                          2. 4. POLÍTICA, PROCEDIMIENTOS Y LINEAMIENTOS DE CRÉDITO
                                                                                                                                                                                                            1. ¿QUE SON?
                                                                                                                                                                                                              1. PUNTOS DE REFERENCIAS PARA LOS EJECUTIVOS QUE CONTIENEN DECLARACIONES Y GUIAS, ADEMAS DE PRACTICAS LOCALES Y REQUERIMIENTOS LOCALES.
                                                                                                                                                                                                              2. ¿PORQUE SON IMPORTANTES?
                                                                                                                                                                                                                1. EVITAN POTENCIALES DESVIACIONES
                                                                                                                                                                                                                  1. MECANISO EFICAZ PARA LA ADMINISTRACIÓN DE CARTERA DE ACTIVOS DE RIESGO.
                                                                                                                                                                                                                    1. REDUCE LA PROBABILIDAD DE PERDIDA POR PRESTAMOS INCOBRABLES
                                                                                                                                                                                                                      1. EVITA PROCESOS INCORRECTOS
                                                                                                                                                                                                                        1. EVITA LOS MALOS ENTENDIDOS, CONFUSIONES, OMISIONES.
                                                                                                                                                                                                                          1. PROMUEVE LA CONSECIÓN DE PRODUCTOS DE CRÉDITO
                                                                                                                                                                                                                            1. MECANISMO EFECIAS PARA LA CONSECIÓN DE LINEAS DE CRÉDITO
                                                                                                                                                                                                                            2. GUIAS LOCALES
                                                                                                                                                                                                                              1. CONTENER PLANES ESTRATEGICOS, OPERATIVOS Y LINEAMIENTOS DEL GRUPO
                                                                                                                                                                                                                                1. INCLUYE LAS CONDICIONES DEL MERCADO LOCAL
                                                                                                                                                                                                                                  1. INCLUYE CONDICIONES ECONOMICA
                                                                                                                                                                                                                                    1. INCLUYE INDUSTRIAS CLAVES PARA CRECER Y REDUCIR EXPOSICIÓN
                                                                                                                                                                                                                                      1. PROMUEVE MEJORAR VENTAJA COMPETITIVA.
                                                                                                                                                                                                                                    2. 5. TIPOS DE RIESGOS
                                                                                                                                                                                                                                      1. RIESGOS QUE EL GRUPO DEBE PROTEGERSE
                                                                                                                                                                                                                                        1. OPERATIVO
                                                                                                                                                                                                                                          1. NEGOCIOS DEUDORES
                                                                                                                                                                                                                                            1. POLÍTICOS
                                                                                                                                                                                                                                              1. LEGAL
                                                                                                                                                                                                                                                1. QUIEBRA
                                                                                                                                                                                                                                                  1. ECONÓMICOS
                                                                                                                                                                                                                                                    1. COMERCIAL
                                                                                                                                                                                                                                                      1. REPUTACIONAL
                                                                                                                                                                                                                                                      2. RIESGOS SON DINAMICOS FACTORES
                                                                                                                                                                                                                                                        1. TRANSACCIONALES
                                                                                                                                                                                                                                                          1. AMBIENTALES
                                                                                                                                                                                                                                                            1. GEOPOLÍTICOS
                                                                                                                                                                                                                                                            2. RIESGOS MAS COMUNES QUE AFECTAN AL GRUPO
                                                                                                                                                                                                                                                              1. RIESGO DE CREDITO
                                                                                                                                                                                                                                                                1. RIESGO QUE UN CLIENTE NO PUEDA O NO QUIERA CUMPLIR CON UN COMPROMISO QUE HA CELEBRADO CON EL MISMO
                                                                                                                                                                                                                                                                  1. CAUSAS
                                                                                                                                                                                                                                                                    1. PRESTAMOS MO SEAN REINTEGRADOS
                                                                                                                                                                                                                                                                      1. GARANTIAS NO ESTEN DISPONIBLES
                                                                                                                                                                                                                                                                        1. NO SE REALICEN LOS PAGOS ADEUDADOS
                                                                                                                                                                                                                                                                          1. RESTRICCIONES DE DIVISAS
                                                                                                                                                                                                                                                                            1. SS COMERCIALES NO SEAN CANCELADOS
                                                                                                                                                                                                                                                                        2. RIESGO DE MERCADO
                                                                                                                                                                                                                                                                          1. RIESGO QUE LAS TASAS DE INTERÉS Y EL TIPO DE CAMBIO DE MONEDA EXTRANJERA FLUCTUEN EN FORMA ADVERSA A LAS POSICIONES TOMADAS
                                                                                                                                                                                                                                                                            1. CONTROL
                                                                                                                                                                                                                                                                              1. LÍMITES PRUDENTES
                                                                                                                                                                                                                                                                                1. VIGILANCIA CONSTANTE
                                                                                                                                                                                                                                                                            2. RIESGO OPERATIVO
                                                                                                                                                                                                                                                                              1. RIESGO INHERENTE A TODA OPERACIÓN Y ES ELRIESGO QUE SURGE DE UN ERROR O INCUMPLIMIENTO, YA SEA DELIBERADO O NO, EN UNA OERACIÓN EN PARTICULAR
                                                                                                                                                                                                                                                                                1. ACOTAR
                                                                                                                                                                                                                                                                                  1. PROCEDIMIENTOS EFECTIVOS
                                                                                                                                                                                                                                                                                    1. CAPACITACIÓN ADECUADA
                                                                                                                                                                                                                                                                                    2. CAUSAS
                                                                                                                                                                                                                                                                                      1. ERRORES HUMANOS
                                                                                                                                                                                                                                                                                        1. PROCESOS
                                                                                                                                                                                                                                                                                          1. SISTEMAS INTERNOS DEFECTUOSOS
                                                                                                                                                                                                                                                                                            1. HECHOS EXTERNOS
                                                                                                                                                                                                                                                                                        2. RIESGO DE LIQUIDEZ
                                                                                                                                                                                                                                                                                          1. RIESGO DE QUE NO SE PUEDA ESTAR EN CONDICIONES DE CUMPLIR CON LAS OBLIGACIONES AL VENCIMIENTO.
                                                                                                                                                                                                                                                                                          2. RIESGO DE INCUMPLIMIENTO
                                                                                                                                                                                                                                                                                            1. RIESGO DE UNA SANCIÓN QUE SURGE DEL INCUMPLIMIENTO DE LA NORMARIVA VIGENTE
                                                                                                                                                                                                                                                                                            2. RIESGO REPUTACIONAL
                                                                                                                                                                                                                                                                                              1. RIESGO POR LA PÉRDIDA DE LA CONFIANZA DEL CLIENTE
                                                                                                                                                                                                                                                                                                1. CLAVE
                                                                                                                                                                                                                                                                                                  1. ADMINISTRACIÓN HISTORICA DEL RIESGO EFICAZ
                                                                                                                                                                                                                                                                                                    1. CONTROL INTERNO
                                                                                                                                                                                                                                                                                                      1. COMPLETA EVALUACIÓN ANTES DE CUALQUIER DECISIÓN
                                                                                                                                                                                                                                                                                                  2. RIESGO LEGAL
                                                                                                                                                                                                                                                                                                    1. TIPOS
                                                                                                                                                                                                                                                                                                      1. CONTRACTUAL (CONTRATO)
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        1. LITIGIO (FALLOS DESFAVORABLES)
                                                                                                                                                                                                                                                                                                          1. LEGISLATIVO (CAMBIOS LEGALES)
                                                                                                                                                                                                                                                                                                            1. PROPIEDAD INTELECTUAL (FALLA EN LA PROTECCIÓN DE LA MARCA)
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        2. BASILEA
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Show full summary Hide full summary

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                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Patricio Sevilla
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Consultoria Empresarial
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Sergio Untiveros
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        PRIMARK COLOMBIA
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Edna Osorio
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        7 criterios para distinguir a un CONSULTOR sobresaliente
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Lucy Padilla Castillo
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        CONSULTORIA
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Jorge Brito
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        El concurso de méritos
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Lëô Beltrán
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Módulo 1: Importancia de la auditoría y consultoría administrativa
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Edgar Sanchez1095
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        ¿QUÉ ES CONSULTORÍA?
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Lëô Beltrán
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        TIPOS DE CONSULTORÍA
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Lëô Beltrán
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        CONCEPTOS GENERALES DE LA CONSULTORIA
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Sharedi Piste
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        Consultoria Empresarial
                                                                                                                                                                                                                                                                                                        jcpalencia