Lavado de dinero

Lavado de dinero

1. Proceso en el que se encubre el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales.

   • Conversión de dinero o bienes ilícitos en "capitales" aparentemente lícitos.

2. Etapas

   • Colocación
     • Convertir el dinero obtenido de forma ilegal a activos que parezcan legítimos.
       • Pitufeo
         • Realizar en forma sistemática depósitos de dinero en efectivo por debajo de los límites que obliguen al reporte de las inscripciones financieras.
       • Depositar el efectivo en diversas cuentas bancarias o convertir el dinero en metales o piedras preciosas.
   • Estratificación
     • Múltiples transacciones para colocar el dinero a una gran distancia de su origen.
       • Transferir dinero vía electrónica.
         • Empresas fantasmas que permiten realizar operaciones ficticias y justificar el origen de los fondos o bienes.
   • Integración
     • El dinero se "limpia" para reintegrarse a la economía y se beneficia el criminal original.
       • Depositar dinero en efectivo o cheques a la cuenta bancaria de algún negocio aparentando una transacción comercial legítima.
         • Recibir el dinero de un casino, de la lotería o de cualquier otro juego de azar.

Images and files in the map