Carta de benefício

Carta de benefício

1. Simulação

   • O cliente pode receber 2 cartas com os formulários
     • Tábua AT 2000
       • Preenche e envia somente o formulário de Habilitação de Benefício
     • Tábua AT2000 e Tábua BR EMS
   • Não orientar a realizar a solicitação na agência.

2. Tributação

   • Caso o cliente receba valor inferior à alíquota mínima do I.R poderá ser isento na fonte, mas fica sujeito ao ajuste fiscal, pois o valor somará à sua renda bruta anual.

3. Aposentadoria por tempo de contribuição X Renda Imediata

   • O cliente pode não receber a aposentadoria na data de ATC e optar pela Renda imedita
     • Para renda imediata ela realizará o preenchimento do formulário sinalizando a opção de recebimento.
       • Se ele não recebeu a carta com a opção de Renda Imediata, deverá de direcionar a agência
   • Para os clientes que não receberam a carta e não estão dentro do critério de 90 dias não podemos alterar a ATC para o mesmo mês ou para data inferior aos 90 dias de antecedência ao vencimento garantindo que ele receberá o kit de aposentadoria.
   • Para os clientes que não receberam a correspondência, basta seguir a mesma orientação que já era praticada para habilitação antes de surgir o fluxo da correspondência (direcionamento para a agência).

4. Público Alvo

   • O resgistro será como Carta de benefício somente para este público.
   • Questione com o cliente se ele recebeu a carta, simulação e o formulário
   • Utilize o diretório para facilitar as consultas por porposta.

5. Se o cliente disser que não tem interesse em ativar a Renda, sugira a prorrogação da ATC, afim de que ele possa aumentar os valores da reserva e não ter a apralisação automática do plano.