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Flashcards

Exame da Ancord - Teste

Rigner Meira Economia Portuguese 200 cards

O que é Duration?

Cards in this deck (200)

  1. 1Caracterize o AAIPessoa natural que exerce atividade por meio de sociedade simples ou firma individual
  2. 2Definição do nome objetivo social de AAI PJNome precisa ter a expressão: Agente autônomo de investimento
    Empresa com um único objetivo social: exclusivamente para esse fim
  3. 3Sócios de PJ AAITodos precisam ser AAI
    Não podem participar de outra sociedade
  4. 4Atividades AAI- Prospecção e captação
    - Relacionamento
    - Suporte e prestação informações sobre produtos e serviços (suitability)
    - Recepção e registro de ordens
    - Inserção e transmissão de ordens
  5. 5Ordens devem ser adequadamente documentadas (Sim ou não)Sim
  6. 6AAI podem sugerir produtos aos clientes?Não
  7. 7Que tipo de materiais ou relatórios o AAI pode apresentar ao Cliente?- Materiais elaborados pelos fundos, etc.
    - Relatórios elaborados ou aprovados expressamente pela CVTM
  8. 8Características do: (1) Cartão de visitas; (2) Apresentação do relacionamento com a corretora(1) Sempre terá o logo da corretora
    (2) Somos contratados pela corretora
  9. 9O que faz um Administrador de Valores ImobiliáriosResponsável pelo funcionamento, manutenção e gestão de uma carteira incluindo a aplicação de recursos financeiros no mercado por conta do investidor (CVM 558/15)
  10. 10O que faz um Analista de Valores MobiliáriosDesenvolve relatórios de análise destinados à divulgação a terceiros (CVM 483/10)
  11. 11O que faz um Consultor de Valores MobiliáriosOrienta diretamente o investidor interessados em fazer aplicações diretamente no mercado
  12. 12Credenciamento como AAI(1) Aprovação exame ANCORD
    (2) Adesão ao código de conduta
    (3) Não estar inabilitado ou suspenso pela CVM, SUSEP, PREVIC
    (4) Não ser condenado por crime falimentar, prevaricação, suborno, lavagem de dinheiro, etc. e impedido de Cargo Púb.
    (5) Não estar impedido de adm seus bens
  13. 13(1) Quem concede o registro ao AAI? (2) Como é concedido? (3) Como pode ser comprovado?(1) CVM
    (2) Automaticamente
    (3) Via consulta ao site
  14. 14Motivos para a suspensão ou cancelamento da autorização para exercício da atividade de AAI(1) Por pedido do AAi
    (2) Por vícios e falhas no credenciamento
    (3) Por infração aos requisitos de credenc.
    (4) Por aplicação de penalidade pela CVM
    (5) Suspensão ou cancelamento é comunicado pela ANCOR à CVM em 5 dias úteis e implica no cancelamento do registro
  15. 15Características da contratação do AAI (1) Contrato (2) Remuneração(1) Contrato escrito com a CVTM (ou ser sócio de PJ que possua contrato)
    (2) Pactuada (%), com base nas receitas de operações intermediadas
  16. 16Um AAI pode ter contrato com mais de uma instituição integrante do sistema quando se trata de ...Uma delas cuida de distribuição de fundos
  17. 17O que é vedado ao AAI(1) Receber ou entregar numerário, títulos, valores mobiliários e outros ativos
    (2) Ser procurador ou representante
    (3) Contratar ou realizar serviços de administração, consultoria ou análise
    (4) Atuar como preposto de IC com a qual não tenha contrato
    (5) Delegar a terceiros serviços do contrato
    (6) Uso de senhas de clientes
  18. 18Características da multa cominatória(1) Paga por atraso ou não prestação de informações à CVM
    (2) Caduca se a informação for prestada em até 5 dias úteis após o prazo limite, desde que o Superintendente ainda não tenha emitido a comunicação da multa.
  19. 19Características da Multa ExtraordináriaNão cumprimento de ordem específica pela CVM
    (1)Valor diário até R$ 1.000, se fixado pelo Superintendente.
    (2) Até R$ 2.000 (se fixado pelo Superintendente Geral)
    (3) Até R$ 5.000 se aprovada pelo Colegiado.
  20. 20O que observar na apresentação de um produto ao cliente(1) Suitability
    (2) Apresentar todos os detalhes (taxa de adm., taxa de performance, liquidez, valor mínimo da aplicação, taxa de ingresso, taxa de saída)
  21. 21(1) O AAI tem liberdade para agir em nome do cliente? (2) O que lhe dá poder para agir?(1) Seguir as orientações do cliente, única e exclusivamente
    (2) Ter sempre formalizadas as solicitações / ordens do cliente
  22. 22O identificar uma violação às determinações da CVM ou ANCORD, o AAI deveComunicar imediatamente à ANCORD
  23. 23Direitos do AAI(1)Nome inscrito na relação de contratados
    (2) Ser preposto
    (3) Ser remunerado
    (4) Receber as informações necessárias
    (5) Ser informado pela DTVM de qualquer irregularidade
  24. 24Deveres do AI(1) Probidade, boa fé, ética, etc.
    (2) Representar somente a DTVM
    (3) Apresentar somente o que ela distribui
    (4) Apresentar informações completas
    (5) Seguir o "conheça seu cliente"
    (6) Observar o suitability (quest. perfil)
    (7) Responder pela PJ que faça parte
    (8) Negociar VM por conta própria
    (9) Informar o que pode fazer e recusar o que precisa de autorização
  25. 25O AAI pode ofertar Bitcoins, imóveis no exterior, por exemploNão
  26. 26(1) Em que situação pode haver conflito de interesses? (2) Como minimizar essa possibilidade?(1) Operações com recursos próprios que possam apresentar conflito de interesses (potencial) com operações de clientes.
    (2) Abster-se de realizar a operação ou se desfazer da posição.
  27. 27Prazo de manutenção, a partir da rescisão, todos os registros de contratação do AAI.5 anos
  28. 28Quando o contrato do AAI com a CTVM se extinguir o que esta deve fazer?Informar à ANCORD a extinção do contrato
  29. 29Quem responde pelos atos do AAIA CTVM ou DTVM
  30. 30(1) Como se dá a supervisão das atividades do AAI? (2) O que ela deve fiscalizar?(1) É feita pela CVTM, em acordo com suas regras e procedimentos
    (2) Fichas cadastrais e a atuação do AAI e
    documentar (fisica ou eletronicamente) os atos sujeitos à supervisão da CVM ou ANCORD.
  31. 31Quanto à segurança e continuidade do atendimento aos clientes do AAI, o que deve fazer a CTVM?(1) Estabelecer um plano de continuidade
    (2) Implantar e manter sistemas de segurança (telefonia, TI, arquivos)
    (3) Implantar e manter sistemas de gravação de diálogo com clientes
    (4) Nomear um diretor responsável pela implementação e cumprimento dessas iniciativas.
  32. 32Quais as penalidades a que um AAI está sujeito?- Advertência, multa, suspensão temporária do credenciamento por até 90 dias, ou cancelamento.
    - Cominatória diária de R$ 100,00 incidente a partir do dia seguinte do término do prazo (limitada ao prazo de 30 dias corridos).
    - Por não encaminhar à Ancord informações e documentos solicitados
    - Por não atualização do cadastro junto à Ancord
    - Impedir ou dificultar fiscalização ANCOR.
  33. 33Quais as penalidades a que uma CTVM está sujeita?(1) Advertência, multa máxima de R$ 500K, 50% do valor da emissão ou 3X o montante da vantagem econômica obtida ou da perda evitada
    (2) Cominatória diária de R$ 100,00 (a partir do dia seguinte do término do prazo (máximo 30 dias corridos) pelo:
    2.1 Não cumprimento de prazos
    2.2 Não encaminhamento de documentos
    2.3 Falta de atualização de cadastro
    2.4 Impedir ou dificultar fiscalização ANCOR.
  34. 34Princípios éticos do AAI1 Integridade
    2 Confidencialidade
    3 Competência
    4 Profissionalismo
    5 Probidade
    6 Diligência
    7 Conhecimento do cliente
  35. 35Integridade:Honestidade e sinceridade
    Não subordinados a ganhos e vantagens pessoais.
  36. 36ConfidencialidadeInformações só podem ser compartilhadas com autorização do cliente, ao menos que seja em processo judicial.
  37. 37Competência1. Conhecimento e habilidades necessárias
    2. Pode encaminhar serviços a outro profissional caso não esteja apto a prestá-los
    3. Compromisso de Kaizen
  38. 38Profissionalismo- Zelo e crença na profissão
    - Obrigação de cooperar com outros profissionais
  39. 39Probidade- Serviços realizados de forma íntegra e justa para os clientes.
    - Imparcialidade, honestidade intelectual e revelação de conflitos de interesse.
  40. 40Diligência- Cumprir os prazos
    - Planejar adequadamente e supervisionar as atividades
  41. 41Conhecimento do cliente- Conhecer o cliente e suas necessidades
    - Documentar a identidade e características do mesmo.
  42. 42Prevenção à Lavagem de dinheiro - Lei 9.613/98 / Circular BACEN 3461/09 / Instrução CVM 301/99 O que se enquadra nessa Lei e em suas orientações complementares?- Ocultar ou dissimular a natureza, origem, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes direta ou indiretamente de infração penal.
    - Disfarce das movimentações para dificultar rastreamento
    - Distanciamento dos fundos de suas origens.
  43. 43Fases conhecidas da Lavagem de Dinheiro1 Colocação
    2 Ocultação
    3 Integração
  44. 44Defina o que ocorre na fase de Colocação (Lavagem de Dinheiro)- Inserção no sistema econômico
    - Para ocultar a origem
    - Depósitos, compra de instrumentos negociáveis, ou bens
    - Uso de técnicas de fracionamento dos valores
  45. 45Defina o que ocorre na fase de Ocultação (Lavagem de Dinheiro)- Dificultar o rastreamento contábil.
    - Contas anônimas ou fantasmas
  46. 46Penas de reclusão previstas na Lei de Lavagem de DinheiroReclusão de 3 a 10 anos e multa
    - Aumentada para 1/3 a 2/3 em reiteração ou por intermédio de organização criminosa
    - Reduzida de 1/3 a 2/3 em regime semi aberto, deixar de ser aplicada ou substituída por pena restritiva de direitos - delação / colaboração expontânea.
  47. 47Multa máxima aplicável - Lei de Lavagem de Dinheiro- Dobro da operação
    - Dobro do lucro real que seria obtido com a operação
    - R$ 20.000.000,00
  48. 48Incorre nas mesmas penas tratadas pela Prevenção à Lavagem de dinheiro - Lei 9.613/98, quem1. Converte lícitos em ilícitos
    2. Adquire ou transaciona bens ou valores provenientes de ilícitos
    3. Importa ou exporta bens com valores indevidos
    4. Participa de grupo, associação, escritório sabendo que sua atividade objetiva a prática de crimes
  49. 49Processo, julgamento e penas (Lei 9.613/98)1 Processo na justiça federal, quando contra o interesse da união, autarquias e fundações públicas.
    2 Condenação
    2.1 Perda de todos os bens relacionados aos crimes
    2.2 Interdição pelo dobro da pena aplicada.
  50. 50Ações preventivas (obrigações das PJ junto à CVM - Lei 9.613/98)- Atualização do cadastro de clientes em até 24 meses
    - Regras e proced. de controle interno
    - Identificar PPE (pessoas politicamente expostas) e supervisionar a relação.
    - Declarar veracidade das info cadastrais
    - Informar, em até 10 dias, alterações
  51. 51PJs sujeitas a obrigações junto a CVM (com atividades principais ou acessórias)- Custódia, emissão, distribuição, liquidação, negociação, intermediação, consultoria, administração de títulos ou valores e auditoria independente
    - Entidades administradores de mercados organizados
    - Demais sobre a disciplina e fiscalização da CVM.
  52. 52PPE - Pessoa politicamente expostaDesempenha ou desempenhou nos últimos 5 anos (contados retroativamente a partir da data do início da relação ou de enquadramento como PPE), cargos, empregos ou funções públicas relevantes no Brasil ou exterior, e seus representantes, familiares e pessoas de relacionamento próximo.
  53. 53As PJ (corretoras e agentes autônomos PJ) devem manter registro de transações em moeda nacional ou estrangeira / ativo conversível em dinheiro durante o mínimo de quantos anos?5
  54. 54Registros mantidos por PJ (corretoras e agentes autônomos PJ) devem permitir a identificação de operações em que limites de valor?(a) De uma mesma pessoa ou conglomerado no mês > que R$ 10k
    (b) Transações em espécie > que R$ 100K
    (c) Carga em cartões pré-pagos > que R$ 100K
  55. 55PJ (corretoras e agentes autônomos PJ) devem monitorar operações com que características?(a) Valores incompatíveis com a ocupação
    (b) Realizadas pelas mesmas partes com seguidos ganhos ou perdas para alguns dos envolvidos
    (c) Evidencie oscilação significativa de volume ou frequências
    (d) Liquidadas em espécie
    (e) impossível identificar o beneficiário final.
  56. 56PJ (corretoras e agentes autônomos PJ) devem comunicar à COAF em 24h que operações?(a) Transações suspeitas > R$ 10k
    (b) Operações de uma mesma pessoa ou conglomerado no mês > R$ 10k
    (c) Transações em espécie > que R$ 100K
    (d) Transações suspeitas (habitualidade, valor ou forma).
    (e) Operações relacionadas a atos terroristas.
  57. 57Envolvidos que comuniquem de boa fé operações suspeitas à COAF estão sujeitos a responsabilidade civil ou administrativa?Não
  58. 58O que é a COAF?Conselho de controle das atividades financeiras
    Orgão máximo
  59. 59Funções da COAF(a) Disciplinar, aplicar penas adm, identificar ocorrências suspeitas.
    (b) Coordenar e propor mecanismos de troca de informações
    (c) Comunicar crimes às autoridades competentes
    (d) Servidores públicos “ficha limpa”
    (e) Recursos ao Ministro da Fazenda
  60. 60O que é o PIB?Soma de todos os bens e serviços finais em termos monetários (a valor de mercado)
    (Bens e serviços intermediários não são somados, para evitar-se a dupla contagem)
  61. 61Que elementos compõem o cálculo do PIB?Y=C+I+G+(X-M)
    C = Consumo das famílias
    I = Investimentos
    G = Gastos do governo
    X = Exportações
    M = Importações
  62. 62DI: Depósito interfinanceiro (a) O que é? (b) Quem calcula? (c) Metodologia?(a) Taxas de do mercado interbancário na emissão de depósitos Interfinanceiros (DI) prefixados, com o prazo de um dia útil.
    (b) CETIP
    (c) É anual mas aplicada diariamente
  63. 63SELIC Over: Sistema Especial de Liquidação e Custódia (a) O que é? (c) O que determina?(a) Taxa média das operações de financiamento de um dia (compromissadas) lastreadas em títulos públicos federais, ponderadas pelo volume das operações.
    (b) Determina o custo primário do capital.
  64. 64Qual a diferença entre a Taxa SELIC e a Meta da Taxa SELIC(a) Taxa SELIC é a taxa efetiva (SELIC OVER)
    (b) Meta da taxa SELIC é o target determinado pelo COPOM
  65. 65TR (a) O que é? (b) Quem calcula? (c) Como Calcula (d) Para que serve?(a) Taxa Referencial
    (b) Calculada pelo BACEN
    (c) TBF (Taxa básica financeira) = Média das taxas dos CDBs emitidos pelas 30 maiores instituições financeiras. A TR é o
    TBF com um redutor.
    (d) Poupança, Contratos no mercado financeiro, imóveis e FGTS
  66. 66IPCA (a) O que é? (b) Quem calcula? (c) Como Calcula (d) Para que serve?(a) Índice Nac. de Preços ao Cons. Amplo
    (b) IBGE
    (c) Variação de preços nos gastos de famílias (rendimento mensal de 1 a 40 SM e residentes em áreas urbanas). Coleta de 1 a 30 do mês de referência e publicação 10 a 11 dias após coleta
    (d) Meta de inflação
  67. 67IGP (a) Quem calcula? (b) Quais os tipos?(a) FGV
    (b) Média ponderada entre 3 índices (IPA - 60% / IPC - 30% / INCC - 10%)
    (b1) IGP-M - Índice Geral de Preços a Mercado
    (b2) IGP - DI: Disponibilidade Interna
    (b3) IGP 10: Entre os dias 11 de um mês e 10 do próximo
  68. 68IGP-M: (a) Qual o período contemplado? (b) Quando é publicado?(a) dia 21 de um mês a 20 do outro
    (b) final do mês
  69. 69IGP-DI: (a) Qual o período contemplado? (b) O que contempla? (c) Quando é publicado?(a) entre dias 1 e 30
    (b) Variações de preços que afetam diretamente as atividades econômicas localizadas no território brasileiro. Não os produtos exportados.
    (c) segunda quinzena do mês seguinte. (mede a variação de preços de um determinado mês por completo).
  70. 70IGP - 10 (a) Qual o período contemplado? (b) Para que serve(a) de 11 de um mês ao dia 10 (inclusive) do mês subseqüente
    (b) Não é válido como índice mensal por englobar cálculos de dois meses. É mais utilizado para estudos econômicos e outras atividades correlatas.
  71. 71Taxa de Juros RealJuros Reais = [(1 + Juros Nominais) / (1 + Inflação) ] – 1
  72. 72Quais são as taxas de câmbio operadas no mercado?(a) Taxa spot: para compra e venda imediata (dólar pronto)
    (b) Taxa forward: Dólar futuro.
    (c) Taxa PTAX: (Banco Central) média de cotações de 4 janelas ao longo do dia.
  73. 73Quais os principais instrumentos de política monetária?(a) Operações no mercado aberto (compra e venda de títulos públicos).
    (b) Redesconto
    (c) Depósito compulsório
    (c) Persuasão moral
  74. 74O que é a taxa de redesconto?Taxa cobrada pelo Banco Central quando IFs captam recurso com o BACEN
  75. 75COPOM (a) Quando foi criado? (b) Quais as suas funções?(a) 1996
    (b1) Implementar a política monetária
    (b2) Definir meta da taxa SELIC
    (b3) Analisar a taxa de inflação (viés de alta ou de baixa)
  76. 76Política Fiscal (a) O que é (b) Quais as suas funções?(a) Medidas de arrecadação e gastos do governo
    (b1) Estabilização macroeconômica (crescimento sustentável)
    (b2) Distribuição de renda (equitativa)
    (b3) Alocação de recursos (fornecimento eficiente de bens e serviços públicos)
  77. 77Política Fiscal (a) Componentes básicos (b) O que é o superávit / deficit primário?(a1) G: Gastos do governo
    (a2) Tributos (impostos, taxas e contribuições)
    (b) Resultado positivo ou negativo de receitas menos despesas do governo, antes do pagamento de juros.
  78. 78Política cambial (a) O que é? (b) Por que o câmbio flutuante é considerado "sujo"?(a) Controle de entrada e saída de moeda do Brasil.
    (b) BACEN intervém no mercado comprando ou vendendo US$ para regular a taxa de câmbio
  79. 79Política de Rendas: O que é e como pode ser executada?Controle de preços e salários (para controle de inflação)
    Exemplos: Tabelamento de preços, estabilidade salarial, etc.
  80. 80Balanço de pagamentos: O que é?Registro sistemático dos fluxos de valores econômicos entre residentes e não residentes, em um determinado período.
  81. 81Balanço de pagamentos: Quais são suas contas principais(a) Conta corrente:
    (b) Conta de capitais:
    (c) Conta financeira:
  82. 82Balanço de pagamentos: Conta correnteFluxo de:
    (a) Bens
    (b) Serviços
    (c) Rendas
  83. 83Balanço de pagamentos: Conta de Capitais(a) Ativos não financeiros não produzidos (terras, licenças, etc.)
    (b) Transferências de capitais (perdão de dívida, etc.)
  84. 84Balanço de pagamentos: Conta de Financeira(a) Investimento direto
    (b) Investimento em Carteiras
    (c) Derivativos
    (d) Outros
  85. 85Que conta do Balanço de Pagamentos representa a Balança Comercial?Conta de Bens da Conta Corrente
  86. 86Que conta do Balanço de Pagamentos representa o pagamento de juros, lucros e dividendos?Conta de rendas da Conta Corrente
  87. 87Quem determina a meta da Taxa Selic? Quem pode alterar essa meta?(a) COPOM
    (b) COPOM ou Presidente do Banco Central, quando se determina um viés.
  88. 88Em uma política fiscal expansionista, os títulos públicos são vendidos ou comprados?Comprados. Ao comprar o governo aumenta o meio circulante.
  89. 89SFN Quais as suas entidades normativas?(a) CMN - Conselho Monetário Nacional,
    (b) CNSP - seguros privados
    (c) CNPC - previdência complementar
  90. 90SFN Quais as suas entidades supervisoras?(a) BACEN
    (b) CVM
    (c) SUSEP
    (c) PREVIC - Superintendência nacional de previdência complementar
  91. 91SFN Quais as suas entidades operacionais?Instituições financeiras, monetárias ou não, oficiais ou não e auxiliares
  92. 92Entidades supervisionadas pelo BACEN(a) Bancos e caixas econômicas
    (b) Administradores de consórcios
    (c) Cooperativas de crédito
    (d) CTVM e DTVMs (dependendo das atividades, fiscalizadas tb pela CVM)
    (e) Instituições de pagamento (não compõem o SFN).
    (f) Demais instituições não bancárias
  93. 93Entidades supervisionadas pela CVM(a) Bolsa de valores
    (b) Bolsa de mercadorias e futuros
  94. 94Entidades supervisionadas pela SUSEP(a) Seguradoras e resseguradoras
    (b) Entidades abertas de previdência
    (c) Sociedades de capitalização
  95. 95Entidades supervisionadas pela PREVICEntidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão)
  96. 96CMN (a) Nível de autoridade (b) Composição(b) Órgão normativo e deliberativo máximo
    (c) Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento, Presidente do Banco Central
  97. 97CMN: Atribuições(a) Balancear meios de pagamento
    (b) Regular valor interno e externo da moeda
    (c) Zelar pela liquidez e solvência das IFs
    (d) Coordenar políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública.
    (e) Diretrizes e normas da política cambial.
  98. 98BACEN: Objetivo principalProteger a Moeda Nacional
    (a) Assegurar a estabilidade e poder de compra da moeda
    (b) Controle da inflação do país
  99. 99BACEN: Atribuições(a) Emitir moeda e executar serviços no meio circulante
    (b) Receber recolhimentos compulsórios e voluntários das IFs.
    (c) Redesconto e empréstimos às IFs
    (d) Autorizar funcionamento das IFs
    (e) Controle do fluxo do capital estrangeiro
    (f) Fiscalizar IFs
  100. 100CVM: Que valores mobiliários estão sobre sua supervisão- Ações
    - Debêntures
    - Cotas de fundos
    - Derivativos
    - NÃO INCLUEM: Títulos públicos e cambiais de IFs (exceto debêntures)
  101. 101CVM: Principais atribuições(a) Estimular formação de poupança
    (b) Assegurar e fiscalizar funcionamento eficiente de: Bolsas de valores, mercado de balcão e bolsas de mercadorias e futuros.
    (c) Proteger investidores contra irregularidades no mercado de TVM
    (c) Evitar e coibir fraudes / manipulações
    (d) Fiscalizar e inspecionar as Cias de capital aberto e fundos de investimento.
    (e) Credenciar e fiscalizar auditores independentes, administradores de carteiras de VMs e agentes autônomos, entre outros.
  102. 102CNSP: Objetivo principal- Fixar diretrizes e normas da política de seguros privados
  103. 103CNSP: Principais atribuições(a) Regular a constituição, organização, funcionamento e fiscalização
    (b) Aplicação de penalidades previstas
    (c) Fixar características gerais dos contratos
    (d) Estabelecer diretrizes (resseguros)
    (e) Critérios de constituição das seguradoras, e afins (com limites legais e técnicos)
    (d) Disciplinar a corretagem de seguros e a profissão de corretor.
  104. 104CNPC (a) Principal objetivo (b) Integrantes(a) Regular regime de previd. compl. fechadas.
    (b) Ministro da prev. Social, Superintendência da PREVIC (Superintendência Nacional de Previdência Complementar ) e outros membros.
  105. 105Secretaria do Tesouro Nacional (STN): Objetivo principalGerir contas públicas de forma eficiente e transparente, zelando pelo equilíbrio fiscal e pela qualidade do gasto público.
  106. 106Secretaria do Tesouro Nacional (STN): Principais atribuiçõesAcompanhar a execução da p. fiscal
    Gerenciar a conta única do TN (equilíbrio financeiro)
    Órgão central da adm fin do Gov Fed
    Propor e executar a prog fin da União
    Elaborar e consolidar projeções fiscais
    Gerenciar o Tesouro Direto
    Administrar a dívida pública
    Órgão central da Contabilidade Federal
  107. 107B3: O que éBM&F + Cetip
    Entidade operadora do SFN
  108. 108B3: Produtos negociados- Ações
    - Títulos de renda fixa
    - Opcões
    - Futuros
    - Outros derivativos (commodities, juros, moedas)
  109. 109BSM: O que éBM&FBovespa Supervisão de Mercado
    Autorregulação
  110. 110BSM: Principais frentes de atuação- Supervisão (100% das ofertas e negócios)
    - Auditoria (adesão às normas, infrações)
    - Processos disciplinares
    - Ações de enforcement (orientação, persuasão ou disciplinamento)
    - Ressarcimento de prejuízos (limite 120k)
    - Desenvolvimento do mercado (educação, kaizen normativo, RI)
  111. 111SBP: O que é?Sistema de pagamentos Brasileiro
  112. 112SBP (a) Função principal (b) Componentes(a) Atender usuários através de transações com cheques, cartões de débito e crédito, DOC e TED.
    (b) Entidades, sistemas e procedimentos para o processamento e a liquidação de operações de transferência de fundos, operações com moeda estrangeira ou com ativos financeiros e VMs (valores mobiliários)
  113. 113SBP: Principais serviços- Compensação de cheques e de ordens eletrônicas de débito e crédito
    - Transferência de fundos / ativos financeiros
    - Compensação e liquidação de operações (a) títulos e valores mobiliários
    (b) operações em BMF
    - Arranjos e instituições de pagamento
  114. 114STR: (a) o que é? (b) quando entrou em operação?(a) Sistema de transferência de reservas
    (b) Abril de 2002
  115. 115STR: Principais atividades- Transferência de fundos em tempo real
    - Redução dos riscos (efeito dominó)
    - Contas Reservas Bancárias: condicionamento à existência de fundos / redução do risco incorrido pelo BACEN
    - Liquidação em tempo real para títulos públicos cursadas no SELIC (com a integração com o STR)
  116. 116Quais as autoridades monetárias no BrasilCMN e BACEN
  117. 117O que são os EFPCsEntidades Fechadas de Previdência Complementar
  118. 118Além da compensação imediata, qual o grande benefício do SPB para o sistema SFNA redução do risco sistêmico e seus efeitos sobre a econômica real, com a garantia de existência de fundos para as compensações
  119. 119Quais as Instituições Financeiras autorizadas a funcionar no Brasil(a) Bancos comerciais, de investimento, de desenvolvimento e múltiplos com carteira comercial.
    (b) Sociedades de crédito, financiamento (financeiras) e investimento
    (c) Caixas econômicas e cooperativas.
    (d) Bancos múltiplos com carteira de crédito imobiliário, sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo
    (e) Companhias de habitação, fundações habitacionais e institutos de previdência (para crédito imobiliário)
    (f) Cias hipotecárias, carteiras hipotecárias dos clubes militares, montepios estaduais e municipais, entidades e fundações de previdência privada.
  120. 120Bancos Comerciais- Suprimento de recursos para financiar (curto e médio prazo) o comércio, indústria, empresas, pessoas físicas, etc.
    - Captação de dep. à vista em conta corrente (livremente movimentados)
    - Captação de dep. à Prazo (CDBs e RDBs).
    - Sociedade anônima privada ou pública
    - “ Banco” na denominação social.
  121. 121Bancos de investimento podem ser públicos?Não. Somente privados
  122. 122Quais as características das contas correntes dos bancos de investimento?Não possuem contas correntes
  123. 123Como os Bancos de Investimento captam recursos para financiar operações e atividades produtivas?Captação de recursos via depósitos à prazo, repasse de recursos externos, internos e venda de cotas de fundos.
  124. 124Quais as principais operações financiadas pelos Bancos de Investimento?Financiamento de: Capital de giro e Capital fixo
    Administração de recursos de terceiros
  125. 125Que aplicações podem fazer os bancos de investimentoSubscrição ou aquisição de títulos e valores mobiliários, depósitos interfinanceiros e repasses de empréstimos externos.
  126. 126Bancos múltiplos: (a) podem ser privados ou públicos? (b) podem ser sociedades limitadas? (c) Que determinação existe para sua razão social?(a) Privados ou públicos
    (b) Sociedades anônimas sempre
    (c) Deve constar o nome "Banco"
  127. 127O que caracteriza um banco como 'Múltiplo'?Deve possuir no mínimo duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente, comercial ou de investimento.
  128. 128Caixa Econômica: (a) A quem é vinculada? (b) Sua operação se assemelha a de que banco? (c) Qual seu objetivo principal?(a) Ministério da Fazenda
    (b) Bancos comerciais
    (c) Priorizar empréstimos e financiamentos a programas de assistência social, saude, educação, esporte, trabalho e transportes urbanos.
  129. 129Que monopólios possui a CEF?- Empréstimo sob penhor de bens pessoais
    - Por consignação, da venda de bilhetes da Loteria Federal.
  130. 130BNDES (a) A quem é vinculado? (b)Qual seu objetivo principal?(a) Ministério de Planejamento, Desenvolvimento e Gestão.
    (b1) Financiar (longo prazo) investimentos em segmentos da economia
    (b2) Apoiar programas, projetos, obras e serviços => Desenvolvimento econômico e social do país.
  131. 131Quais as subsidiárias do BNDES?(a) BANDESPAR: Fomento por investimentos em valores mobiliários
    (b) FINAME: Financiamento à produção e comercialização de máquinas e equipamentos.
  132. 132(a) Qual o público que uma Cooperativa de crédito pode atender? (b) Que serviços são esses?(a) Exclusivamente aos cooperados
    (b) Conta corrente, crédito, cartão de crédito, empréstimo / financiamento
  133. 133Sociedades de crédito, financiamento e investimento (Financeiras) podem ser públicas ou privadas?Somente privadas
  134. 134Sociedades de crédito, financiamento e investimento (Financeiras) podem prover que serviços?Empréstimos e financiamento para aquisição de bens, serviços e capital de giro.
  135. 135Sociedades de crédito, financiamento e investimento (Financeiras) captam recursos de que maneira?(a) Letras de câmbio
    (b) RDBs
    (c) DI
    (d) Operações de cessão de créditos
    (e) Depósitos à prazo com Garantia do Fundo Garantidor de Créditos (DPGE)
  136. 136(a) Que atividades uma corretora de câmbio pode ter? (b) Quais seus limites de operações (c) O que a diferencia dos Bancos nessa atividade(a) Somente a de corretagem de câmbio.
    (b) Operações financeiras de ingresso e remessa de valores para ou do exterior vinculadas à importação e exportação - limite US$ 100k
    (c) Bancos atuam sem limites e financiam exportações e importações, adiantamentos sobre contrato de câmbio, mercado futuro
  137. 137Que certificações são exigidas dos empregados de IFs?CPA 10 , CPA 20 e CEA (ANBIMA)
  138. 138O que é a certificação CEA?Certificação de Especialistas (ANBIMA)
    Profissionais que assessoram os gerentes de conta de clientes pessoas físicas em investimentos, podendo indicar produtos
    Pode, automaticamente, exercer as atividades abrangidas pela CPA-10 e pela CPA-20.
  139. 139O que é negociado no mercado de DerivativosTítulos, cujos valores derivam de outros instrumentos financeiros: contratos futuros, a termo, opções e outros derivativos de renda variáveis, juros commodities e câmbios.
  140. 140Como funciona o Mercado de Balcão OrganizadoTransações feitas por telefone ou eletronicamente entre as instituições financeiras e não têm um local físico definido.
  141. 141O que é o Mercado de Balcão OrganizadoAmbiente de negociação de títulos e valores mobiliários (ações, cotas de Fundo e outros ativos). Administrado por instituições autorizadas e supervisionadas pela CVM.
  142. 142NYSE: O que é?New York Stock Exchange
    Principal bolsa do mundo (capitalização de USD 20,4 trilhões - 25% do que é negociado em bolsa)
  143. 143ADRs: O que são? Como funcionam?American Depositary Receipts
    Ações no Brasil ficam custodiadas em um banco no Brasil, e o correspondente desse banco lança um recibo que é negociado na bolsa do exterior.
  144. 144Quais os quatro tipos de ADR, e suas peculiaridades?(1) Level I: Negociadas no mercado de balcão, utilizando ações já existentes.
    (2) Level II: Negociados em NYSE / NASDAQ
    (3) Level III: Utilizando novas ações, colocadas junto a investidores nos EUA
    (4) Não patrocinada: Mercado de Balcão, utilizando ações já existente, sem relação contratual com a empresa emissora
  145. 145Quais são a segunda e a terceira maiores bolsas do mundoSegunda: NASDAQ
    Terceira: Tóquio
  146. 146O que permitiu que as DTVMs e CTVMs tivessem o mesmo escopo de atuação(a) Decisão conjunta do BACEN com CVM
    (b) DTVM passaram a operar nos ambientes e sistemas de negociação dos mercados organizados
    (c) Mudança ocorreu em 2009
  147. 147Defina Riscoprobabilidade de um dano se concretizar
  148. 148Defina: (a) Rentabilidade Absoluta (b) Rentabilidade Relativa(a) Expressa na forma de percentual sobre o valor investido.
    (b) Rentabilidade comparada a um índice de referência
  149. 149Defina Risco de Créditopossíveis perdas pelo não pagamento (total ou parcial) das dívidas.
  150. 150Defina Risco de LiquidezDificuldade de negociar um ativo pelo preço justo e no momento desejado.
  151. 151Defina Risco de MercadoPotencial de oscilações dos valores de um ativo em um período (relação com a volatilidade)
  152. 152Defina Risco OperacionalPerdas decorrentes de falhas ou inadequação de pessoas, processos e sistema.
  153. 153Por que diversificar uma carteiraAdministração de risco. Minimizar o risco não sistemático.
  154. 154Risco sistemáticoTambém conhecido como não diversificado
    Sistêmico, comum a todo o mercado ou a um de seus segmentos.
  155. 155Risco não sistemáticoDiversificável ou específico
    Origem está nas características específicas do ativo.
  156. 156O que é VAR - Value at risk?Técnica para medir o risco financeiro de uma firma ou carteira de ativos, em um horizonte de tempo específico, dado um nível de confiança.
    Medida de perda percentual de uma carteira de investimentos por riscos de flutuação de preços de ações, commodities, taxas de juros ou de câmbio.
  157. 157Uma carteira tem um VAR de R$ 100.000 para um dia, com 95% de confiança. O que isso significa?(a) Em um dado dia, há 95% de chances do resultado da carteira (ganho ou perda) ser no máximo de R$ 100k.
    (b) Há 5% de chances, em um dia qualquer, de perdas maiores de R$ 100k.
  158. 158O que é Duration?O tempo médio em que você recebe os pagamentos de um investimento.
    Medido em unidades de tempo — em dias ou meses ou anos.
    Tempo X peso é calculado assim:
    Em tempo 1 = 90,92/1.000 = 0,09097
    Em tempo 2 = (82,64/1000)*2= 0,08264*2 = 0,16528    O que é Duration?
  159. 159O que é Duration Modificada?Sensibilidade, em termos percentuais, do preço do título a uma variação de 1 ponto percentual na taxa de desconto de um título de renda fixa.
  160. 160Quais são os túneis de negociação(1) Rejeição
    (2) Leilão
  161. 161O que é o limite de oscilação intradiária de preços e para que serve?Administração de risco BOVESPA
    Para cada ativo, limites fixos de variação em relação ao “preço-base” do ativo negociado (x% positivo ou negativo).
    Verificado após o fechamento do negócio
    Violado, o ativo entra na modalidade leilão.
    O limite intradiário não vale para os leilões.
  162. 162O que são os túneis de rejeição? Para que servem?(a) Evitar ofertas errôneas.
    (b) Atua na entrada no livro de ofertas.
    (c) Atualização dinâmica, ao longo do dia
    (d) Intervalos de preço mais estreitos
    (e) Uma configuração para as operações de venda e outro para compra.
    (f) Ofertas fora do túnel são automaticamente recusadas pelo sistema
  163. 163O que são os túneis de leilão? Para que servem?Aprimoramento dos limites de oscilação
    Acionados na iminência de fechamento (preços fora do intervalo)
    Todos os negócios serão fechados num único preço.
    Agilidade e a transparência no ambiente de negociação.    O que são os túneis de leilão? Para que servem?
  164. 164Como é definido o preço base (PB) dos túneis de negociação?(1) Último preço negociado (entre a melhor oferta de compra e de venda)
    (2) A melhor oferta de compra, se superior ao último preço negociado
    (3) A melhor oferta de venda, se inferior ao último preço negociado.
    (4) BM&FBOVESPA poderá arbitrar o valor do preço-base do túnel.
  165. 165O que é uma Clearing?Câmara ou prestadora de serviços de registro, acompanhamento, compensação e liquidação das operações.
  166. 166O que é a CETIP, a quem pertence e o que faz?(1) Central de custódia e liquidação financeira de títulos
    (2) Desde 30/07/18 integra a B3
    (3) Registro, depósito, custódia, negociação e liquidação de ativos e títulos privados (CDB, RDB, debêntures, DI, Letra Hipotecária, Letra de câmbio, notas promissórias, etc.).
  167. 167Em que mercado a CETIP atua?Mercado de Balcão
  168. 168SELIC (a) O que é? (b) Por quem é administrada? (c) Qual seu horário de funcionamento(a) Sistema Especial de Liquidação e Custódia dos títulos do Tesouro Nacional (custódia de títulos escriturais de emissão do Tesouro Nacional, registro e liquidação de operações)
    (b) BACEN e ANBIMA
    (d) dias úteis, das 6:30 às 18:30
  169. 169SELIC (a) Quem participa? (b) Como ocorrem as liquidações(a) Bancos, Caixas Econômicas, DTVMs CTVMs, BCB e instituições autorizadas
    (b) Entrega contra pagamento (Delivery versus Payment — DVP) - conceito de Liquidação Bruta em Tempo Real (LBTR)
    Operações são liquidadas uma a uma por seus valores brutos em tempo real.
  170. 170Qual o objetivo do Clearing do BM&FBovespa?Garantir a correta liquidação de todas as operações cursadas em seu ambiente.
  171. 171(a) O que faz o Clearing do BM&FBovespa para prevenir a inadimplência? (b) Qual pode ser o seu principal problema na administração do risco?(a) Administra o risco e exige o depósito de garantias de todos os investidores que atuam em seu âmbito.
    (b) Haver recursos e liquidez disponíveis para encerrar as posições detidas pelos inadimplente, nas condições de mercado e em um horizonte de tempo
  172. 172Como funciona o Clearing do BM&FBovespa?Como “contraparte” central das operações - em uma operação aceita BM&FBovespa assume a posição de comprador, perante o vendedor, e de vendedor, perante o comprador
  173. 173Principais benefícios da operação de Clearing bem administrada (BM&FBovespa)(a) Mitigação do risco sistêmico: impede que a inadimplência afete o mercado
    (b) > liquidez e democratização de acesso: maior segurança e liquidez, mais participantes
    (c) Compensação multilateral: Somente saldo líquido é movimentado entre investidor e clearing
    (d) Transparência: Registros auditados e disponíveis à consulta.
  174. 174Defina Risco de MercadoRisco de perdas em decorrência da variação de preço das posições em valor superior ao das garantias.
  175. 175Defina Risco de LiquidezInexistência de condições para a execução das garantias no prazo devido.
  176. 176Qual o objetivo básico do Clearing da Câmara de Câmbio do BM&FBOVESPALimitar o risco de principal (risco de pagamento quando o comprador paga em R$ mas não consegue receber moeda estrangeira por inadimplência do agente vendedor ou vice versa)
  177. 177O que é o Mercado Primário do Mercado de Capitais(a) Onde emissores lançam títulos pela primeira vez para captar recursos
    (b) Participam: Bancos de investimento, escritório de advocacia, agentes fiduciários, investidores institucionais e fundos de investimento.
  178. 178O que são UnderwritersInstituições financeiras altamente especializadas em operações de lançamento de ações no mercado primário (bancos de investimento, DTVM e CTVM) que orientam os empresários em operações de lançamento
  179. 179Defina o que é UnderwritingOperação realizada por uma instituição financeira na qual, sozinha ou organizada em consórcio, subscreve títulos de emissão por parte de uma empresa, para posterior revenda ao mercado.
  180. 180Como funciona Underwriting quando a legislação concede direito de preferência aos atuais acionistas em caso de subscrição de novas ações?A instituição financeira subscreve somente as sobras da emissão.
  181. 181Quais os tipos de Underwriting?(a) Firme: a IF subscreve integralmente a emissão para posterior revenda, e assume o risco da aceitação ou não do lançamento.
    (b) Best-Efforts: a IF se compromete aos melhores esforços para vender as sobras das subscrições.
    (c) Stand By / Residual: A IF subscreve as sobras, se não compradas em um prazo.
  182. 182Agentes fiduciários. O que são?(a) Pessoa natural capacitada ou instituição financeira autorizada que protege o interesse dos debenturistas verificando se as condições estabelecidas na escritura da debênture estão sendo cumpridas.
    (b) São exigidos em emissão pública de debêntures
  183. 183O que não é função do agente fiduciárioO agente fiduciário não tem a função de avalista ou garantidor da emissão.
  184. 184Que ações o A. Fiduciário pode lançar mão para proteger os debenturistas, em caso de inadimplemento da emitente?(a) Executar garantias reais e receber o produto da cobrança.
    (b) Requerer falência da emitente
    (c) Representar os debenturistas em processos de falência, concordata, intervenção ou liquidação extrajudicial.
    (c) Tomar qualquer providência necessária para garantir direitos dosdebenturiestas.
  185. 185Defina Mercado Secundário(a) Bolsa de Valores, onde os ativos são negociados após o lançamento
    (b) Participam as CTVM, DTVM, investidores institucionais e individuais, gestores de fundos de investimento, especuladores e outros.
    (c) Quanto mais líquido, maior a facilidade de negociação
  186. 186Ações ordináriasConferem direitos como de voto e de participação nos resultados
  187. 187Ações preferenciais(a) Preferência no recebimento de dividendos
    (b) Sem direito a voto;
    (c) Recebem 10% a mais de dividendos em relação a ordinárias;
    (d) Caso a companhia fique 3 anos sem distribuir dividendos passa a ter direito a voto.
  188. 188Debêntures(a) Valores mobiliários de renda fixa
    (b) Emitidas por sociedades por ações (capital aberto ou fechado)
    (c) Para distribuição pública => emitidas por cias de capital aberto com registro na CVM.
  189. 189Tipos de garantias aceitos no lançamento de Debêntures(a) Real: ativos cedidos em garantia via hipoteca, penhor ou anticrese (quando o credor retém imóvel do devedor abatendo da dívida os rendimentos recebidos).
    (b) Flutuante: Investidor tem privilégio sobre os ativos em geral da empresa.
  190. 190O que é uma garantia de Debênture classificada como "Quirografária"?Nela o investidor concorre em condições de igualdade com os credores, em caso de inadimplemento
  191. 191O que é uma garantia de Debênture classificada como "Subordinada"?Preferência de ressarcimento somente sobre os acionistas da companhia, , em caso de inadimplemento
  192. 192Possibilidades de remuneração de Debentures(a) %DI
    (b) DI+Spread (92% dos papéis tem remuneração atrelada a DI)
    (c) IPCA,
    (d) IGP-M
    (e) Outros.
  193. 193Debêntures: BookbuildingPreço de emissão é determinado a partir do encaminhamento das ofertas de compra pelos investidores, depois da divulgação das características básicas da emissão.
  194. 194Commercial Papers(a) Notas promissórias comerciais = papéis de curto prazo emitidos por companhias abertas e sociedades limitadas
    (b) Prazo superior a 360 dias, quando via oferta ICVM 476 e com presença de agente fiduciário ( Instrução CVM 566/15)
  195. 195Bônus de subscrição(a) Forma eficaz e atrativa de captação de recursos
    (b) Títulos negociáveis
    (c) Direito de preferência a subscrição de ações pelos acionistas
    (d) Podem ser atribuídos, como vantagem adicional, aos subscritores de emissões de ações e debêntures.
  196. 196Governança corporativaRegras, práticas e processos, por meio dos quais uma cia e gerida e controlada, levando-se em consideração os interesses dos stakeholders
  197. 197Quais os segmentos de governança listados na BM&FBOVESPA?(a) Bovespa Mais
    (b) Bovespa Mais nível 2
    (c) Novo Mercado
    (d) Nível 2
    (c) Nível 1
  198. 198(a) Em linhas gerais, como as empresas são enquadradas nos segmentos de governança? (b) Como afetam o mercado?(a) Aderência às rígidas regras de governança (além da lei das SAs)
    (b) Quanto maior o nível de governança, maior a atração aos investidores.
  199. 199(a) Quais segmentos de governança permitem a existência somente de ações ON? (b) Quais permitem a existência de ações ON e PN?(a) Bovespa Mais e Novo Mercado
    (b) Bovespa Mais - Nível 2; Nível 2; Nível 1 e Básico
  200. 200Quais segmentos de governança exigem, na distribuição pública de ações, o compromisio de esforços de dispersão acionária?Nível 1, Nível 2 e Novo Mercado

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Tópicos para o exame da ANCORD
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Rigner Meira
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