Legado y herencia en una Institución Bancaria y designación de beneficiarios en Casas de Bolsa y Sociedades de Inversión

Legado y herencia en una Institución Bancaria y designación de beneficiarios en Casas de Bolsa y Sociedades de Inversión

1. ¿Cómo se realiza un legado?

   • Un legado puede consistir en la prestación de la cosa o en la de algún hecho o servicio.
   • Se adquiere un bien concreto sin responder del pasivo.
   • El legado habrá de hacerse obligatoriamente en testamento.
     • Formas de hacer un testamento
       • Ante un notario, puede ser abierto o cerrado
         • Abierto
         • Cerrado
       • Ológrafo. Es una carta a mano, sin certificar. Es válido, pero hay que iniciar un proceso notarial para verificar la firma y asegurar que es el último testamento.
   • Será válido el legado hecho a un tercero de una cosa propia del heredero o de un legatario
     • Quienes al aceptar la sucesión, deberán entregar la cosa legada o su justo precio, siempre y cuando no se perjudique la legítima de los herederos forzosos.
   • Legado es el acto a través del cual una persona, en su testamento, decide repartir una parte muy concreta de sus bienes o derechos a otra persona o institución determinada.
   • Otras Formas de dejar un legado
     • -Libro de anécdotas -Álbum de fotos -Grabar un video -Contribuir con alguna causa de tu interés
   • Existe una diferencia legal entre un heredero y un legatario.
     • En el caso del heredero, este debe asumir toda la carga legal que implica tanto bienes como deudas dejadas por el testador;
     • El legatario únicamente será responsable de los bienes asignados.

2. ¿Cómo se cobra una herencia en una Institución Bancaria?

   • Pasos para reclamar el dinero
     • 1-Descubrir cuál es el banco del fallecido.
     • 2-Demostrar ante el banco que se es heredero.
       • La documentación que se debe presentar al banco para demostrar que se es heredero es la siguiente
         • Certificado literal de defunción
         • Certificado del Registro de Actos de Última Voluntad
         • Copia autorizada del último testamento, o Auto de declaración judicial de herederos abintestato o acta de notoriedad.
     • 3-Acreditar la partición y adjudicación de bienes.

3. ¿De qué manera se designan los beneficiarios en Casa de Bolsa y Sociedades de Inversión?

   • Los beneficiarios asumirán de pleno derecho y sin necesidad de trámites judiciales o administrativos su propiedad; bastando su identidad, y en el caso de menores de edad, la de sus representantes.
   • Beneficiario
     • La persona designada por el titular de un contrato celebrado con la Casa de Bolsa
       • En caso de fallecimiento de dicho titular, tal persona ejerza ante esta los derechos derivados del contrato respectivo, de acuerdo con lo dispuesto al efecto por la Ley
     • Las Casas de Bolsa recabarán y harán constar en el respectivo expediente de identificación del Cliente
       • Apellido paterno, apellido materno y nombre(s) sin abreviaturas;
       • Domicilio particular
       • fecha de nacimiento de cada uno de ellos

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