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MANUAL DE PROCEDIMIENTOS Y MECÁNICA OPERATIVA SARLAFT

El presente documento junto con el Código de Conducta, el Manual de Mecánica Operativa y las demás disposiciones forman parte del conjunto de instrumentos con que cuenta el Banco para administrar el riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT)

Articular referencias Normativas internas y las disposiciones legales vigentes

CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

Nuestra política de conocimiento del cliente busca que todos los clientes sean

identificados adecuadamente y que se pueda establecer su perfil financiero. Algunos

clientes por su elevado perfil de riesgo deben atender procesos de conocimiento del

cliente más exigentes.

SISTEMA DE MONITOREO TRANSACCIONAL.:

Nuestra entidad monitorea todas las transacciones débito y crédito realizadas por

nuestros clientes o usuarios, ya sean en moneda legal o en moneda extranjera. En

términos generales el monitoreo busca identificar operaciones inusuales, a partir de la

identificación de señales de alerta, para ello cuenta con aplicaciones desarrolladas con

tecnología de punta, que le permiten hacer más efectiva la labor de identificación de las

mismas, a través de las cuales se detectan con mayor efectividad las operaciones

inusuales, y se identifican utilizando diferentes módulos de consulta, aspectos

relacionados con las características de los clientes, de los productos, de las zonas

geográficas por las cuales tranzan los clientes, así como los canales utilizados, clientes

que mueven más dinero en efectivo, el detalle de la señal de alerta identificada para cada

cliente entre otros.

Compilar las políticas y metodologías adoptadas por ella misma y que constituyen el marco del SARLAFT

Las políticas, controles, mecanismos, instrumentos y procedimientos implementados,

dentro de un concepto de administración del riesgo, son acciones que buscan la debida

diligencia para prevenir el uso de nuestra institución por elementos criminales para

propósitos ilícitos. Dichas acciones incluyen entre otros aspectos, el conocimiento del

cliente y de sus operaciones con nuestra entidad, definición de segmentos de mercado

por nosotros atendidos, monitoreo de transacciones, capacitación al personal, atención a

requerimientos, análisis de operaciones inusuales y determinación de operaciones

sospechosas, informadas a la autoridad competente.

Trazar los lineamientos generales relativos a la forma en que los diferentes órganos de dirección, administración y control de la Entidad, en atención a sus funciones y responsabilidades, se articularán entre si para la adecuada administración del riesgo.

Señalar los lineamientos generales que servirán para que la Administración, a través de la Mecánica Operativa, precise los procedimientos

CAPACITACIÓN DEL PERSONAL:

En general los empleados de la entidad son capacitados en el Sistema de Administración

del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo, a través de

programas presenciales de inducción y entrenamiento al cargo, y herramientas virtuales.

OFICIAL DE CUMPLIMIENTO Y SU SUPLENTE.

Para el desarrollo de las funciones establecidas por las normas legales, la Junta Directiva

de la Entidad ha designado un oficial de cumplimiento y su suplente, que se encuentran

debidamente posesionados ante la Superintendencia Financiera de Colombia, quienes se

encuentran apoyados por un equipo de trabajo humano y técnico que les permite cubrir

las diferentes áreas de gestión y cuentan con el efectivo apoyo de las directivas de la

entidad.

AUDITORIA Y REVISORÍA FISCAL

La revisión del cumplimiento de los mecanismos de control diseñados e implementados

en el SARLAFT de la Entidad, se desarrolla a través de programas específicos de

auditoría interna, cuyo resultado anual es presentado al Oficial de Cumplimiento.

De otra parte, la Revisoría Fiscal trimestralmente presenta a la Junta Directiva un informe

a cerca de las conclusiones obtenidas en el proceso de su evaluación del cumplimiento de

las normas e instructivos sobre el SARLAFT de la entidad.