Organizaciones y Actividades auxiliares de crédito

Organizaciones y Actividades auxiliares de crédito

1. Organizaciones auxiliares

   • Almacenes Generales de Deposito
     • Almacenan, guardan manejan, controlan, distribuyen o comercializan bienes bajo su cuidado.
     • Realizan procesos de transformación a los bienes o productos bajo su administración con el fin de aumentar su valor.
     • Expiden certificados de depósito y bonos de prenda.
   • Uniones de crédito
     • 98 en todo México
     • Intermediarios Financieros no bancarios cuyo objetivo es facilitar el acceso al crédito y la inversión en condiciones favorables a sus socios
     • Captan recursos de sus socios, la banca múltiple, fondos de fomento y banca de desarrollo
     • Operan en 3 niveles
   • Todas las organizaciones auxiliares son Sociedades Anonimas, supervisadas por la CNBV y la LGOAAC principalmente

2. Actividades auxiliares

   • SOFOMES
     • Regulada
       • Sujetas a la supervisión de la CNBV, CONDUSEF y la LGOAAC
       • Se consideran SOFOM Regulada aquellas que para sostener sus actividades emiten valores de deuda en el registro nacional de Valores
       • O también aquellas que realicen el trámite correspondiente frente a la CNBV y cumplan con lo establecido en el ART 87-C bis de LGOAAC
     • No Regulada
       • Son aquellas que no cumplen con lo establecido para ser consideradas como reguladas
       • Están supervisadas por la CNVB
       • Obligatoriamente tienen que cumplir con las disposiciones preventivas de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo acorde al ART. 95-BIS de la LGOAAC
     • Sociedad Anónima con registro vigente ante la CONDUSEF
     • Su objetivo es la realización de actividades de otorgamiento de crédito, arrendamiento financiero o factoraje financiero
     • Existen SOFOMES Reguladas y no reguladas
   • Casas de cambio
     • Sociedades Autorizadas por la SHCP para realizar la compra, venta y cambio de divisas
     • Reguladas por la LGOAAC y el Banco de México y la CNVB

3. Estas son aquellas instituciones y actividades financieras supervisadas por la CNVB y se basan en ofrecer servicios financieros que completan los el subsistema bancario y bursátil.

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